郵政內控達標年是為了使員工的內控能力得到提升，下面郵政內控達標年學習總結通用范例是小編想跟大家分享的，歡迎大家閱讀。

　　篇一：郵政內控達標年學習總結通用范例

　　為強化南昌市郵政金融內控體系建設，全面提升內控管理水平，根據總行、省行“內控達標年”安排部署，10月11日，市分行與市郵政分公司聯合組織召開了2016年南昌市“內控達標年”啟動大會。活動重點圍繞與“上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控培訓考試及知識競賽”開展。這是郵儲銀行繼2013年“合規大討論”、2014年“合規大行動”、2015年“合規回頭看”活動取得良好效果后，為進一步提高全行內控合規管理水平采取的重大舉措。

　　會議指出，內控建設活動是合規工作的延續和深化，也是滿足監管需要和建設大型零售商業銀行的必要保障，各級機構、各部門要高度重視此次內控建設活動，將“內控達標年”活動作為當前防范經營風險、提升管理水平的重點工作來抓。各單位的負責同志要提高認識，親力親為，努力成為內控合規文化建設的倡導者和踐行者。要深刻認識加強內控建設的重要意義，積極主動地投入到內控建設中來，進一步做好內控建設的推行和落實工作。

　　會議強調，內控體系建設是一項復雜的系統工程，絕非一時之事、一日之功，每年要制定新的方案，穩扎穩打，循序漸進。各單位負責人要加強對本部門活動開展情況的監督檢查，市分行內控建設活動領導小組也要通過定期檢查指導、考核通報等方式加大對各單位活動的督導及工作落實情況的檢查力度。市分行將各單位內控建設年活動開展情況納入年底績效指標的一項內容進行考核。對在自查和對標工作中流于形式、走過場或工作遲緩、推諉扯皮、敷衍塞責等影響工作進程的，將按照市分行相關規定予以處理，對內控建設工作推進不力的部門要嚴肅問責。

　　會議要求，內控建設既要有整體規劃，還要明確階段性的工作任務和工作目標，要明確各個部門、各個崗位的工作職責和具體要求，把內控建設的任務和責任分別落實到每個部門和各個崗位。每個單位、每位員工都要積極投身其中，對照活動具體要求，把握重點，抓住關鍵，以點帶面，整體推進。

　　銀郵雙方在會議中明確表態，將繼續加強協作，密切配合，明確各自主要職責和任務，統一行動標準，確保各項活動內容同步推進，扎實開展“內控達標年”活動 ，全面提升全員內控合規意識和制度執行力。

　　篇二：郵政內控達標年學習總結通用范例

　　眾所周知，一個沒有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業“生命體”的免疫系統。內部控制的缺失或者不完善都將對企業的發展產生不利的影響。

　　企業內部控制是以專業管理制度為基礎，以防范風險、有效監管為目的，通過全方位建立過程控制體系、描述關鍵控制點和以流程形式直觀表達生產經營業務過程而形成的管理規范。

　　內部控制是指作為企業風險管理的重要手段，在維護財產物資的完整性、保證會計信息的準確性、保證財務信息的合法性、保證經營決策的貫徹執行、保證生產經營活動的經濟性、效率性和效果性和保證國家法律法規的遵守執行等方面發揮著至關重要的作用。

　　本學期開設了《內部控制設計》專業必修課，現在課程過半，而對內部控制設計的情況，通過老師的講解以及自己平時課下的閱讀，也已經有一些了解和認識，下面談一下自己在上了《內部控制設計》課程后的心得體會：

　　一、內部控制對企業有著至關重要的意義，企業應該加強內部控制。

　　1.能夠保護財產物資的安全完整。內部控制制度對財產物資的保管和使用采取各種控制手段，可以防止和減少財產物資被損壞，杜絕浪費、、盜竊、挪用和不合理使用等問題的發生。這對于一個企業來講是極其需要控制的方面，有利于降低企業成本。

　　2.能夠提高會計資料的正確性和可靠性。正確可靠的會計數據是企業經營管理者了解過去、控制目前、預測未來、做出決策的必要條件，而內部控制系統通過制定和執行業務處理程序，科學地進行職責分工，使會計資料在相互牽制的條件下產業，從而有效地防止錯誤和弊端的發生，保證會計資料的正確性和可靠性。

　　3.能夠保證國家對企業的宏觀控制。國家制定的一系列財政紀律及法規，都要求企業通過建立內部控制制度來落實，企業通過實施內部控制制度以進行自我約束，遵循國家的財政紀律和法規。

　　4.能夠保證企業高效率經營。科學的內部控制制度，能夠合理地對企業內部各個職能部門和人員進行分工控制、協調和考核，促使企業各部門及人員履行職責、明確目標，保證企業的生產經營活動有序、高效地進行。

　　綜上內部控制的意義，可見良好完善的內部控制制度對于一個企業是多么的至關重要。而我們通過這門課程的學習，就是學習如何去設計一款完善嚴謹適用的企業內部控制制度。這當然一方面應該遵守內部控制設計的基本原則，比如全面性、重要性、制衡性、適應性以及成本效益原則。另外還要遵循要求的基本程序，比如首先進行細致調查;其次按相關理論和方法的要求劃分單位內部機構;再次確定所屬信息活動過程中的關鍵環節;最后形成內部控制的文本規定。企業應該加強內部控制設計環節，設計出完善適用于本企業的內部控制制度，這樣才能真正起到內部控制的效果，從而真正的達到內部控制的意義。

　　二、內部控制制度的執行與設計同等重要。

　　在學習這門課程中遇到了不少案例分析題，就是發現企業的內部控制出現問題，一方面是由于本身制度建立的問題，存在實質性的缺陷以及漏洞，但是也發現，還有很重要的一部分原因在于執行不力。也許企業建立了較為完善和良好的內控制度，但是公司員工并未完全按照內控制度來執行，這樣也很容易導致問題的產生，而建立的內控制度也僅僅是形同虛設，一紙空文了。沒有任何意義。因此，內控制度的執行也很重要，企業在建立好后，應監督其按要求規定來實施，從而真正的實現企業完善的內部控制。

　　三、作為學習了《內部控制設計》課程的學生，應該學以致用。

　　雖然我們并沒有進入企業，也不可能真的去幫助其他企業單位設計其內控制度，但是，我們現在應該做的是，利用所學到的知識，自己去分析企業的內部控制制度，看其制度是否存在缺陷等問題。看到優秀內部控制制度的企業的良好運用，看到因為內控制度不健全執行不力導致企業的衰退，這些都是要利用到所學知識來實踐運用的。比如，海爾集團的成功經驗就在于內控的完善制定及執行，而巨人集團以及巴林銀行則給我們以警示，內部控制制度的缺失不健全，會嚴重影響企業的發展。

　　因此，內部控制對于一個企業至關重要，我們現在僅僅是學習了理論性的東西，下一步應該努力加強的方面就是提高實際運用分析能力。這一方面通過平時對案例的分析討論思考鍛煉，另外也可以通過實際去調查采訪企業的內部控制制度，了解真實情況。總之，我們不能只是單純的學習了理論性的東西就止步不前，應該繼續深入下去，否則，有一天會發現，當時學的東西，就完全不為己用了。

　　通過對《內部控制設計》這門課程的學習，了解到對于企業來講，內部控制的重要意義，并且也發現，制定好完善的制度僅僅是建立良好內控的第一步，還需要后續良好地實施，從而使得內部控制真正在企業運轉起來，達到真正控制的目的。另外，從一名學生的角度，學習理論知識參加考試并非長遠意義，應該更多的是學習知識，學會運用分析，從而真正的實現為我所用，那才是真的自己的東西。而認識到這一點后，也會在以后的時間里，多多運用所學去分析去了解關于公司企業內部控制的信息，從而讓這門知識靈活起來，為我所用。

　　篇三：郵政內控達標年學習總結通用范例

　　自2000年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對××支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下：

　　一、內部控制管理的基本情況

　　支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、××支行、××支行、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××*分理處、××分理處十一個營業機構，另設××、××、××、××、××、××6個儲蓄所。到10月末全行員工××人，其中長期合同工××人，短期合同工××人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

　　二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

　　為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

　　1、領導重視，組織落實，2006年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計*次，參加人員××人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了××主任××*、××分理處主任××任期內的責任審計;××儲畜所、××儲蓄所、××儲蓄所、××分理處業務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

　　2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件××多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

　　3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了××××××、××××*、××××委員會，調整了××審查委員會、××××*委員會、××××*領導小組、××××領導小組;出臺了××年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、××*工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《××通知書》，全程監控各單位的整改情況;業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《××通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

　　5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照××銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰××人次，金額××元。

　　6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統推廣、經濟資本管理、考核系統推廣應用、個人網銀業務、保險代理等十余次業務培訓班，培訓人員××多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行××培訓。通過培訓，全行員工基本掌握了新業務知識，適應了業務電子化操作，提高了員工規范操作意識。

　　通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發制度、議事決策制度等得到進一步健全;反映在制度執行上是員工操作風險意識進一步加強，業務操作程序上進一步規范，內控管理促進業務發展的理念進一步樹立;反映在制度保障上是監管、監督力度進一步加大，全年無重大違規違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內控管理促進了業務發展，今年的資產業務、負債業務、中間業務、銀行卡業務、會計結算業務都取得了長足發展，絕對額、增長率再創新高。

　　三、內控管理存在的主要問題

　　從我行內外部監管中發現問題看，存在以下主要問題：

　　1、員工對內控制度管理的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下，并且員工的風險防范意識還需進一步加強，違規操作時有發生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規范、貸后檢查報告質量、貸后賬戶監管等問題。會計業務方面如登記簿記載不規范、會計憑證要素不全、科目使用不當等問題。

　　2、有些業務領域還存在管理上薄弱環節。如非信貸資產管理、自助銀行管理、網銀業務管理、委托貸款業務管理、國際業務管理等由于歷年來內外部監管較少，內控評價未列入風險點，由于這些業務客觀上較新、較少，主觀上對這些業務在檢查監管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。

　　3、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如××*原××萬元以上貸款存在錯用合同現象，一般消費合同代替住房貸款合同已無法整改，只能加強風險防范，到合同履行完畢才能結束

　　四、對以前評價和檢查發現問題整改情況

　　××年以來，我行共迎接××年操作風險大檢查(含法人客戶)、××內控評價、“××檢查”后續跟蹤檢查、××年個人貸款專項檢查、××年貸款風險分類、××年非信貸資產專項審計、*年銀行卡自律監管共八個項目的內外部檢查，根據分行傳送的整改臺賬統計，共發現問題××個，經整改落實，已整改××個，整改率××%，部分整改 ××個，部分整改率××%，未整改*個，未整改率××%。

　　五、轄區評價期內發生案件、違章違紀和責任事故的情況

　　今年以來，我行未發生案件、違章違紀和責任事故。

　　六、進一步加強內控管理的措施和安排

　　1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。一是提高內控管理在金融業務中的促進推動作用認識，理順業務發展與內控管理關系;二是提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險;三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為;四是提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。

　　2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內控制度落實不到位，是內控機制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實各項內控制度擺上議事日程，一是要落實責任使內控制度的每條每款都有責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價意見反饋等方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。

　　3、抓好監督檢查到位，促進內控機制不斷完善。一是要加強審核監督，尤其是要加強對權力的審核監督。完善主責任人審計制度和評價考核機制，二是加強會計檢查輔導工作，促進會計基本制度的執行和落實。三是實行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。四是實行強制休假和臨時換班實現相互監督，進行賬賬、賬表，賬實、賬款、內外賬的核對，達到及時發現問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發揮民主監督的作用。

　　4、充分發揮合規部門再監督作用。合規部門對監管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進行不定期再監督，并統一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規部門不定期對營業機構和職能部門內控管理工作組織檢查督導，保障全行內控管理工作健康運轉。

　　5、通過分行內控綜合評價，正視內控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。