會計年底對賬工作總結

時間：2023-01-17 15:00:23 總結我要投稿

會計年底對賬工作總結（通用7篇）

　　時間不知不覺，我們后知后覺，辛苦的工作已經告一段落了，回想起這段時間的工作，一定取得了很多的成績，為此要做好工作總結。大家知道工作總結的格式嗎？以下是小編收集整理的會計年底對賬工作總結（通用7篇），僅供參考，希望能夠幫助到大家。

會計年底對賬工作總結（通用7篇）

　　會計年底對賬工作總結1

　　20XX年，依據對賬管理實施細則和上級行有關對賬工作要求，以防范風險為目的，在行領導的正確指導下，多措并舉，規范有序開展對賬工作，按時保質保量完成對帳任務。

　　一、制度健全，對賬工作合規有序。

　　嚴格執行各項制度，扎實推進對賬工作，遇到問題及時請示領導和上級行，確保各項工作規范有序。一是對收回的每一張對賬單嚴格審核，尤其對余額不符、印鑒不符的賬戶，均上門核查，直至查清，決不放過任何疑點，切實排除風險隱患。二是對賬單傳遞各環節均嚴格按要求辦理交接手續。三是對免對賬賬戶均提供相關證明材料。四是對賬檔案資料裝訂及時，達到要求，保管完整，未發生賬單丟失現象。

　　二、多措并舉，確保全面對賬。

　　為確保在規定時間內有條不紊、保質保量完成對賬任務，對每月對賬工作，在領導安排下統籌考慮，做出科學合理安排。一是為避免對賬工作出現“前松后緊”現象，及早安排每月的.對賬工作。二是經常與郵局進行溝通，減少退信，保證賬單回執質量，提高郵寄成功率。三是加強與各網點的溝通督導。通過郵件下發對賬工作提示或要求，有效指導全行對賬工作的開展，保證了對賬的質量和效果。四是通過上門、電話等方式與客戶取得聯系，耐心向客戶講解對賬工作重要性，及時完成對賬工作。五是協調解決各網點對賬過程中遇到問題。

　　三、督導各營業網點做好賬戶簽約。

　　一是要求各行新開立對公賬戶時，除與客戶簽訂對賬協議外，同時在對賬子系統中及時做賬戶簽約。二是平時及時查詢賬戶簽約情況，對未簽約賬戶及時簽約。提高簽約率，減少面對面對賬賬戶數量，進一步提高郵寄對賬率。二是對前臺簽約注意事項及操作方法，及時通過郵件下發各網點，指導網點規范簽約，正確操作，解答操作中遇到的問題。三是發現簽約不規范賬戶，及時通知營業網點進行修改。

　　四、20XX年對賬工作規劃

　　1.20XX年依據對賬管理實施細則，確保合規全面對賬，把好“對帳關”。

　　2.利用總行版提供多渠道對賬方式，大力推廣電子對賬。

　　3.采取各種宣傳方式，向客戶宣傳對賬重要性，逐步使客戶由被動對賬變為主動對賬。

　　4.對各網點賬戶信息進一步進行核實，確保全行對賬賬戶信息完整準確，為順利開展對賬工作奠定基礎。

　　會計年底對賬工作總結2

　　第一條為規范我行與單位客戶（在本行開立各類存貸款賬戶的非自然人客戶）的對賬工作，根據《XX銀行賬務核對暫行管理辦法》、《XX銀行與單位客戶對賬工作實施細則》，結合總行實際情況，特制定本實施細則。

　　第二條對賬工作的組織管理與分工

　　一、總行會計結算部設立對賬管理崗，負責總行各營業機構銀企對賬工作的組織、協調及相關事宜（工作流程詳見附件一）。

　　二、各機構營業部設立對賬崗，負責本機構銀企對賬的回收、統計、核對等工作。賬務經辦人員不得辦理所經辦業務的賬務核對，客戶經理不得辦理賬務核對。

　　第三條對賬單的種類

　　一、單位客戶對賬單分為月結對賬單和余額對賬單。

　　二、月結對賬單按賬號生成，提供賬戶的交易明細和賬單期間每個交易日的余額，供客戶核對賬戶交易明細和賬單期間的每個交易日的余額，向本行查核未達款項和不符款項。

　　三、余額對賬單僅提供賬戶余額，供客戶核對賬戶余額并向本行查核和確認。余額對賬單按賬號生成（一份對賬單上只體現一個賬戶的時點余額），包括客戶留存聯和回執聯兩部分內容（格式詳見附件二），其中紙質回執聯要求開戶單位加蓋預留簽章后返還本行，網銀回執要求客戶通過網銀發送。

　　第四條單位對賬信息的維護

　　各機構應認真對開戶單位的對賬信息（地址、郵編、電話）進行維護：

　　1、對新開存貸款賬戶柜員應于次日使用（7067-單位對賬客戶信息查詢）交易與客戶印鑒卡上注明的聯系方式進行核對，發現信息有誤的，應立即使用（7068-單位對賬客戶信息修改）交易進行修改。

　　2、收到單位地址變更通知后，柜員應立即使用（7068-單位對賬客戶信息修改）交易進行修改。

　　3、季末前二個工作日，應對單位存貸款賬戶對賬信息進行一次全面核對，確保對賬單能正確送達。

　　第五條對賬單打印和發送的要求

　　一、月結對賬單由總行信息科技部統一打印，各機構領回后發送。

　　二、余額對賬單由總行集中組織打印、統一發送。余額對賬單的打印發送工作采取外包方式，由總行選擇資質好、內部控制嚴格、處理能力強的郵政公司，簽訂委托協議和保密協議，明確雙方的權利和義務，由其完成對賬單的打印、封裝、掛號郵寄，并在數據傳送、打印、封裝時由總行對賬管理人員全程監督，防止客戶信息泄露。

　　每年總行至少組織一次集中上門面對面對賬工作，由總行選擇資質好、內部控制嚴格、處理能力強的遞送公司，簽訂委托代收協議，明確受托方的責任和義務，由其指派專人將郵政公司打印封裝的余額對賬單和總行統一印制的告客戶書送至指定單位，告知客戶必須將回執聯密封后交代收人員當場收回，及時送交開戶機構。

　　第六條對賬單的.發出時限

　　月結對賬單和余額對賬單應在對賬時點后5個工作日內發出。

　　第七條對賬單的發送頻率

　　一、活期存款（不含保證金）賬戶，每月必須發送月結對賬單（當月未發生的除外）。

　　二、活期存款（含保證金）賬戶、定期（通知）存款賬戶和貸款（不含貼現）賬戶每季至少發送一次余額對賬單。

　　第八條重點客戶的認定

　　對賬時點在單個營業機構的存款總額或貸款總額達到50萬元等值人民幣的客戶必須列為重點客戶。

　　第九條對賬單回收率的要求

　　一、余額對賬單發出當月月末，重點客戶的對賬單回收率應達到100%，一般客戶的對賬單回收率應達到80%。

　　二、對賬單回收率=有效的對賬回執（含網銀對賬回執）份數÷（客戶數或賬戶數－地址信息錯誤仍未更新的客戶數或賬戶數）×100％

　　三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各機構應將12月、3月、6月、9月末的《銀企對賬情況統計分析表》（詳見附件三）報總行會計結算部。

　　第十條余額對賬單回執聯的回收及其有效性的審核

　　一、對賬回執聯可以通過下列途徑收回：

　　1、客戶送達至開戶行；

　　2、客戶使用隨余額對賬單一并寄出的“收件人總付郵資”專用回函郵寄至開戶行；

　　3、客戶使用掛號信或平信郵寄至開戶行；

　　4、客戶使用企業網銀發送并由開戶行使用（1234-網上銀行企業對賬單回執打印）交易打印；

　　5、總行組織集中上門面對面對賬的，通過指定速遞公司上門代收。

　　二、余額對賬單回執聯的回收和審核工作由各機構營業部負責。對賬人員應核驗回執聯上加蓋的印章是否為單位預留簽章，并簽章確認。

　　第十一條不符款項的處理

　　賬戶不符款項的處理由機構營業部對賬人員負責處理。對于單位客戶返回的對賬回執聯上列明的不符款項，對賬人員應查明原因并將核實結果填寫在對賬回執聯上，并將核實情況通知客戶。如發現異常款項，應報告會計主管并向總行會計結算部報告。

　　第十二條對賬單無法投遞時應采取的措施

　　對于客戶地址變更未及時通知本行更改，導致本行寄出的對賬單被退回，應依次采取下列方式處理：

　　一、對賬人員電話通知客戶；

　　二、客戶經理負責通知客戶；

　　三、通過上述兩種方式均無法解決的，如屬久懸戶的應及時轉久懸不動戶處理，直至該客戶辦理賬戶信息變更或銷戶手續。

　　第十三條對賬資料的保管

　　單位客戶對賬回執視同會計檔案管理，保管期限為五年。因客戶遷址、地址有誤等原因被退回的對賬單無法聯系到客戶重新寄出對賬的，應做好記錄，并妥善保管至少二年。二年后可予以銷毀。

　　第十四條檢查、考核與獎懲

　　一、與單位客戶對賬工作作為各機構會計工作檢查與考核的重點。檢查與考核內容包括賬務核對資料的發送與回收、對賬結果的處理、對賬資料的保管等。

　　二、對通過與單位客戶對賬發現重大風險隱患或堵截案件、挽回或減少我行損失的有關機構和有關人員，總行將給予通報表揚和獎勵。

　　三、對違反本實施細則，違規操作、弄虛作假，產生較大風險隱患的有關責任人員，應嚴格按照《XX銀行會計責任追究制度》（興銀[2004]153號）及有關規定嚴肅處理。

　　第十五條本實施細則自下發之日起執行。

　　附件一

　　會計年底對賬工作總結3

　　20XX年，中國銀監會下發了《中國銀行業監督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知》，《通知》進一步明確了銀行與企業客戶之間財務核對工作的重要意義，并對銀企對賬工作提出統一的要求和規范。這項政策實施后，銀行與企業之間的財務核對進入一個嶄新地發展階段，銀企對賬工作正逐步由過去被動的、不規范的、不及時的、低效率的“坐等式”對賬向主動的、規范的、及時的、獨立的、高效率的集中對賬轉變。筆者所在行也充分認識到銀企對賬重大意義，積極推動各項銀企對賬措施的落實，努力做到前臺做服務，后臺管對賬，前后臺得到了真正分離，構建安全高效的銀企對賬管理新模式，有效地防范金融風險。

　　一、銀企對賬重要性的認識

　　銀企對賬是銀行和客戶之間信息溝通的橋梁，是防范銀行內部人員侵占客戶資金案件的有效手段，是強化內控管理、防范操作風險的“第一道風險屏障”。它可以解決客戶和銀行信息不對稱的問題，防范銀行內部人員和企業會計挪用資金的風險，充分發揮銀企對賬的監督作用，還可以保證會計核算系統的穩定運行，使銀行和客戶達到雙贏的目的。

　　二、目前的工作成效。

　　為了做好對賬工作，筆者所在分行自2006年以來，開拓創新、解放思想，從人力、財力等多方面投入了大量的資源，嘗試了許多新措施、好方法。其先后制訂和完善了各項對賬規章制度，解決了對賬內部控制的“真空地帶”，并在各轄區行內建立了獨立、集中的對賬中心，實行與前臺相分離的對賬模式，對賬單的發送率、回收率和不符款項處理率較過去有了大幅提高，在對賬不付款項核查過程中，還發現了多筆錯賬，及時消除了風險隱患。實踐證明，銀行目前的會計風險風范體系中銀企對賬具有特殊的作用，和其他風險控制工具（業務經理派駐、現場檢查、非現場監控、事后監督等）相比，他具有覆蓋面最廣、最直接、最簡便、最快捷、最經濟的特點。因此只要對賬達到100%，就可以避免由于銀企賬目不一致所引起或隱藏的一系列問題，起到威懾性作用。

　　三、當前制約銀企對賬工作的主要因素

　　雖然我們在銀企對賬工作中取得長足進步，并在風險防范中發揮著十分積極的作用。但是，我們也意識到，受主客觀因素的限制，對賬單的發送率和回收率難以達到100%的目標，尚有部分賬戶未能及時對上賬，而這部分賬戶中就可能蘊涵著客戶資金被侵占的風險。目前銀行在開展銀企對賬工作中存在一些比較突出的問題，包括客戶不配合、回收渠道單一等多方面。這些問題不徹底解決，銀企對賬的作用就難以徹底地發揮，風險就難以得到控制。我們對目前的銀企對賬工作的制約因素和對策進行系統的分析，深感目前銀企對賬工作的制約因素主要有八個方面，我們針對這些制約因素進行了不斷的改進，目前成效顯著，對賬單的發送率和回收率顯著提升，銀企對賬信息得到了更加深入的應用。

　　（一）外部因素

　　1、部分客戶對銀企對賬工作不理解，配合意識不強。有些客戶收到對賬單不及時進行對賬和反饋，部分客戶基于安全考慮，不愿將對賬單交2外包公司返還銀行，甚至有少數客戶由于各種原因，不愿我行發送對賬單。

　　2、客戶通訊地址不完整、不準確，這是制約對賬單發送和回收的瓶頸。筆者所在銀行有11%的客戶通訊地址存在問題，導致對賬單無法送出。

　　3、由于郵政公司內部原因，基層投遞人員積極性不高，有些可以送達和回收的對賬單，投遞人員沒有送到或收回，導致回收率低的問題比較突出。

　　（二）內部因素

　　1、部分基層行對銀企對賬工作的重要意義認識不到位。銀行的管理層均高度重視銀企對賬工作，把它作為防范內部人員侵占客戶資金案件的重要手段來抓。但在執行過程中，部分基層行對銀企對賬的意義認識不足，實際中存在著指導思想不明確、組織管理不到位、推動措施不得力、對賬成效不明顯等問題，造成上熱下冷的局面，銀企對賬的風險控制作用沒有得到很好地發揮。

　　2、對賬手段相對簡單化。對賬單的發送和回收方式只要遵循獨立、安全、有效的原則，都可以積極應用。但是實際工作中部分行還是過度依賴某一種對賬方式，比如通過外包公司發送和回收，對未回收的對賬單，就不再想方設法進行處理了，這是目前對賬單發送和回收不徹底的一個主要原因。

　　3、對賬范圍及部分業務對賬周期的設臵影響了對賬單的發送和回收率。首先是貼現業務（含同業貼現），在與前手辦妥票據轉讓手續后，貼現票據已經變為銀行自有的權利票據，因此不需要再與前手進行對賬。在3實際對賬工作中，客戶認為業務已經結束，對銀行仍然發送對賬單不理解，也不回應；其次是部分賬戶交易次數少且平均余額較小（平均余額在1萬元以下），這部分賬戶數量多，風險性小，且不少客戶難以聯系上，按照風險控制的重要性原則，此類賬戶應該半年對賬一次。

　　4、對賬人員不足和缺少信息系統支持。目前，銀行對賬中心承擔著監督印制對賬單、接受對賬回單、逐份核對回單印鑒、審查對賬結果、核查不符賬項、匯總分析對賬數據等工作，但受人員的限制，許多行人員配備與對賬工作要求很不匹配。同時，由于缺乏信息系統支持，大量簡單繁瑣的對賬工作需要人工處理，使人員緊張與工作量大的矛盾更加突出。在這種狀況下，對賬人員難以騰出更多的精力推動對賬工作向深層次開展。

　　5、缺乏有效的激勵問責制度。激勵問責制度對于調動銀行銀企對賬的積極性具有重要的意義。目前，對賬工作的好壞與相關人員的績效評價沒有直接的聯系，對賬工作的開展主要依賴于各行對銀企對賬工作的認識，而不是依靠一個科學的機制來引導，這是部分行對賬工作缺乏主動性，工作進展長期停滯不前的一個重要原因。

　　四、解決制約銀企對賬工作的對策

　　筆者經過認真研究，認為要做好對賬工作，必須針對上述的八大因素，解放思想、開拓創新，以提高對賬單發送率和回收率為突破口，加強對賬宣傳，建立激勵問責制度，合理配臵人員，強化條線管理，推進多元化對賬方式，加快信息化建設，引導基層行積極主動做好對賬工作，力爭發送率和回收率均實現100%的目標，充分發揮銀企對賬工作防范案件的作用，4為銀行又好又快發展提供良好的內控環境。

　　（一）提高認識，加強組織管理，推動基層行積極主動地開展對賬工作

　　許多基層銀行存在“重經營輕內控、重效益輕管理”的`問題，沒有把銀企對賬工作從防范案件的高度來認識，認為銀企對賬工作是小事，與經營、效益關系不大，甚至有的機構認為，銀企對賬就是走一種形式，早一點、晚一點、多一點、少一點都無關緊要，影響不大。這種思想的存在嚴重影響了銀企對賬工作的開展，因此銀行要加強組織管理，牢固樹立“合規創造價值”的管理理念，提高銀企對賬意義的認識，克服畏難思想，實現對賬工作由被動型向主動型轉化。各基層行應積極主動地開展對賬工作，根據對賬工作的實際需要配備專職對賬人員，嚴格按照上級行的統一部署，認真抓好對賬工作，按步驟實現對賬目標。

　　（二）實行多元化的對賬方式，拓寬對賬單發送和回收渠道銀行應在主要對賬方式的基礎上，積極創新對賬方式，積極發揮對賬方式組合的作用。

　　1、實行外包的銀行在總結外包經驗的基礎上，進一步完善與外包公司的合作，以爭取最大的發送和回收率為核心，合理控制外包成本，采取靈活的定價方式，把回收率與外包費用更加緊密地聯系起來，鼓勵外包公司爭取最大的回收率。

　　2、針對部分客戶有對賬意愿但不愿將對賬單交外包公司收回的情況，銀行可以在各營業網點內設臵專用的“對賬回單收集箱”，用于客戶自行5反饋。對賬回單收集箱應放臵在監控設備視角范圍內，鑰匙由各行對賬中心保管，對賬中心應指派專人定期前往各營業網點開箱收取對賬回單。

　　3、把上門對賬作為解決對賬單發送和回收缺口的主要手段。對于外包、回單箱等方式沒法發送和回收的賬戶，銀行要通過上門對賬的方式來解決，并為上門對賬提供必須的人員和交通工具。

　　4、鼓勵各行結合本行實際情況，在堅持獨立、安全、有效的對賬原則下，積極創新對賬方式，全力提高對賬單發送和回收率。

　　（三）加大科技投入，提高對賬工作效率

　　銀行要開發“銀企對賬管理系統”，解決目前手工處理對賬回單和整理對賬信息的問題，實現回單登記、核印、客戶反饋信息登記、不符款項整理以及對賬數據統計和分析自動化，提升對賬工作效率，把節省下來的人力用于上門對賬、不符款項核查等工作上。

　　（四）建立激勵和問責制度，推動銀企對賬深入開展

　　為推動銀企對賬深入開展，要建立科學的目標責任制考核體系，做到定性與定量相結合，獎勤罰懶，獎優罰劣，充分發揮目標管理的激勵和導向作用。同時要建立問責制度和責任追究制度，對工作失誤嚴重、造成惡劣影響的，要追究有關人員的責任，給予嚴肅處理。對工作細致，發現案件線索挽回銀行或客戶資金的，給與通報表揚和一定的物質獎勵。

　　（五）加大宣傳力度，增強客戶配合意識

　　銀行要積極向客戶進行對賬重要性的宣傳，讓客戶了解到銀企對賬在保護客戶資金安全、防范經濟案件、提高資金使用效率等方面的重要作用，6增強客戶對賬的主動性。銀行方面還可以結合實際情況，開展形式多樣的宣傳活動，比如召開銀企聯誼會、短信提醒等，充分調動客戶對賬的積極性。

　　（六）開展客戶通訊地址信息專項清理，打破制約發送率和回收率的瓶頸

　　客戶通訊地址的準確性直接影響對賬單的發送率和回收率，他是對賬的基礎性工作，基礎越堅實，對賬工作就越有保障。隨著城市現代化的建設，城市規模越來越大，許多企業根據業務需要經常搬遷，但沒有及時到銀行變更相關信息，導致對賬單無法投遞。根據這種情況，銀行應該定期開展客戶通訊信息專項清理活動，力爭做到全部客戶通訊地址真實有效。對于清理中難以聯系上的，要加強與人民銀行和工商行政管理部門等單位的聯系，利用它們的系統資源進行查找聯系，保證能聯系上每一位客戶。

　　（七）兼顧安全性和重要性原則，調整對賬范圍及部分賬戶的對賬周期

　　1、貼現業務（含同業貼現）、存放央行、存放同業賬戶不再納入銀企對賬范圍，不再向貼現前手、央行和同業發送對賬單，在計算對賬單發送和回收率時，不再包括上述賬戶。存放央行和同業的賬戶按人民銀行和同業的規定進行對賬。

　　2、對于日均存款余額在1萬元以下的小額賬戶及極少發生業務的賬戶，延長對賬周期。在一個對賬周期內沒有發生業務的賬戶可以不對賬。

　　（八）加強對銀企對賬重點風險環節的控制

　　是要重視對資金往來頻繁，金額較大賬戶的對賬，此類賬戶往往未達賬項多，如果客戶對對賬不重視或只重視余額對賬，而忽視賬戶進出資金明細項目的核對，極易被銀行內部作案人員利用，客戶資金就存在被侵占或挪用的風險。二是要認真處理不符款項的核查，不放過任何可疑點。銀行內部人員侵占客戶資金的案件最終都將反映在銀企對賬的不符款項上，因此對賬人員對不符款項的核查要細致，既要防止客戶資金被侵占的情況，也要防止客戶資金被挪用的現象。

　　雖然解決對策涉及面廣，但是筆者認為其核心是四個方面，即以提高認識為前提，拓寬渠道為基礎，系統支持是關鍵，激勵考核是保障。隨著風險控制形勢的變化，銀行業越來越重視銀企對賬工作，各家銀行應該多措并舉，徹底解決對賬不徹底的問題，有效地防范金融風險。

　　會計年底對賬工作總結4

　　在公司領導的正確指導和各部門負責人的積極配合下，財務工作以務實、緊張、嚴謹的工作作風，有序地完成了各項財務工作，有力地推動了財務管理在中的核心作用。為更好地做好工作，總結經驗、吸取教訓，現將xx年個人工作總結如下：

　　一、思想方面

　　積極參加公司的各項學習活動，特別是學習了《會計法》、《中國稅收匯算清繳會計管理辦法》、《現金管理條例》等法律、法規，有關政策和文件的學習。

　　二、工作方面

　　本著“認真、嚴謹、細致”的工作作風，各項資金收付安全、準確、及時，沒有出現差錯。全年立足于財務報帳和帳薄的核算，及時準確的`編報了公司的財務報表和上報了公司領導，為公司領導的決策提供了財務信息。

　　三、生活中嚴格要求自己

　　無論在思想和工作上都積極要求上進，保持良好的生活作風。節假日、雙休日，沒有無故休息，加班加點，沒有私自外出，注重團結，尊重領導，團結同事，嚴格遵守公司的各項規章制度和管理制度。

　　四、存在問題

　　xx年來，我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，作為一名財務人員，特別是在一些付款審批上，還有些力不從心。第二，有些工作還不夠過細，一些工作協調的不是十分到位。第三，自己的理論水平還跟不上公司工作的要求。第四，與同事交流少，這些問題我決心在今后的工作中努力加以改進和解決。

　　會計年底對賬工作總結5

　　xx年，我局在市委、市和市國土資源局的直接領導下，在國土資源局的具體指導下，緊緊圍繞全市“十一五”農村土地確權頒證工作的目標，以建設“一強三優”現代化城市為目標，認真學習貫徹市委、市關于全市“一強三優”現代化城市的決策部署，以“創新機制”、“創新管理理念”、“創新服務理念”為重點，以“雙匯”工作為契機，深入開展“一強三優”現代化城市工作，取得了一定的成績。現將xx年來的工作情況總結如下：

　　一、“一強三優”現代化城市工作取得的成績

　　一)加強學習，提高認識

　　按時召開局擴大會議，研究部署全區“一強三優”現代化城市工作。

　　一是組織機構。局召開了局中心組擴大會議，認真學習貫徹市委、市和市國土資源局對“一強三優”現代化城市工作的要求，認真學習貫徹市委、市的決策部署，并認真研究部署全區“一強三優”現代化城市工作。二是組織形式。在全局職工中組織開展了“一強三優”現代化城市工作培訓。三是學習內容。局組織學習《建設“一強三優”現代化城市工作的實施意見》、《建設“一強三優”現代化城市工作實施方案》、《建設“一強三優”現代化城市工作的實施意見》，進一步明確工作的目的、任務。通過學習，全局職工統一了思想，進一步統一了思想，增強了做好“一強三優現代化”現代化城市工作的`信心和決心，促進了“一強三優現代化”現代化城市工作的開展。

　　二)加強領導，落實責任

　　一是組織召開局擴大會議，研究部署全區“一強三優現代化”現代化城市工作。二是制定了局xx年“一強三優現代化”現代化城市工作實施意見，進一步明確“一強三優”現代化城市工作目標、任務和責任，進一步細化目標任務，將任務分解到各股室、股室和各村(社區)，明確職責、層層抓落實，為各項任務的完成打下了良好的基礎。三是加強學習，提高認識。局成員認真學習了《市委、市、市國土資源局“一強三優”現代化城市工作的實施意見》，學習了《市委市“一強三優現代化”現代化城市工作實施意見》和《建設“一強三優現代化”現代化城市工作實施方案》，組織學習《市委、市關于全面推進“一強三優現代化”現代化工作的實施意見》等有關文件和政策文件，學習了市委市、市國土資源局和國土資源局有關文件精神。通過學習，各股室、股室、股室和各村(社區)的責任意識明顯增強，各項任務的完成情況明顯好轉。

　　二、存在的問題

　　雖然我局在“一強三優現代化”現代化城市工作過程中取得了一定成績，但與市委、市的要求和廣大職工的期望還有不小差距，主要表現在：一是學習氛圍不濃厚，思想認識不到位。由于局成員缺乏學習型政黨，缺乏學習型組織，缺乏與時俱進的學習意識，導致學習時間不夠用。二是在業務學習方面，缺乏創新和學習的系統性，不能及時掌握新技術和新經驗。在學習形式上還需要改進，學習內容上的創新不足。三是在理論學習方面，不能與市委中心組的要求和各項業務相結合。在學習方法上存在“走馬觀花”的現象，不能做到深學、細照，導致理念還停留在一般化、簡單化、形式化的學習狀態。

　　會計年底對賬工作總結6

　　我的崗位工作職責是負責現金收付、銀行結算、貨幣資金的核算、開具增殖稅發票和現金及各種有價證券的保管等重要任務。剛剛開始的時候，讓我擔任出納工作，我感到很委屈，我簡單的認為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票、填填支票、跑跑銀行等事務性工作。但是當我真正投入工作，我才知道，我對出納工作的認識和了解是錯誤的，其實不然，出納工作不僅責任重大，而且有不少學問和政策技術問題，需要好好學習才能掌握。并且剛剛從學校走出來，畢竟理論和實踐是有一定的差距的，理論很難和實踐相結合，這就對實際工作造成了很大的困難，很是我以前很難完全意料到的。況且我對公司的情況不是完全的了解，對公司的運作方式也還不熟悉，處理起來不是很順暢，因此，工作的效率很一般，對工作形成了難度，還好的是，在各位公司領導、同事和指導老師的指導下，知道了如何辦理貨幣資金和各種票據的收入，保證自己經手的貨幣資金和票據的安全與完整，如何填制和審核許多原始憑證，以及如何進行帳務處理等問題，通過在實踐中指導，業務技能得到了很快的提升和鍛煉，工作水平得以迅速的提高。

　　經過了將近3個月緊張的工作實踐和總結，知道了要作好出納工作絕不可以用“輕松”來形容，出納工作絕非“雕蟲小技”，更不是可有可無的一個無足輕重的崗位，出納工作是會計工作不可缺少的一個部分，它是經濟工作的第一線，因此，它要求出納員要有全面精通的政策水平，熟練高超的業務技能，嚴謹細致的工作作風，作為一個合格的出納，必須具備以下的基本要求：

　　1、學習、了解和掌握政策法規和公司制度，不斷提高自己的政策水平。

　　2、出納工作需要很強的操作技巧。打算盤、用電腦、填支票、點鈔票等都需要深厚的基本功。作為專職的出納員，不但要具備處理一般會計事物的財務會計專業基本知識，還要具備較高的處理出納事務的出納專業知識水平和較強的數字運算能力。

　　3、做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細致的工作作風和職業道德。

　　4、出納人員要有較強的安全意識，現金、有價證券、票據、各種印鑒，既要有內部的保管分工，各負其責，并相互牽制；也要有對外的`保安措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失。

　　5、出納人員必須具備良好的職業道德修養，要熱愛本職工作，精業、敬業，要竭力為本單位中心工作，為單位的總體利益、為全體職工服務，牢固的樹立為人民服務的思想。

　　以上都是我財務出納工作以來的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將理論轉化為實踐的一個過程。在工作中學習和努力提高業務技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司和全體職工服務，和公司和全體員工一起共同發展！在此，我要特別感謝公司領導和各位同仁在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝！