金融工作計劃（精選22篇）
時間過得太快，讓人猝不及防，我們的工作又進入新的階段，為了在工作中有更好的成長，請一起努力，寫一份計劃吧。計劃怎么寫才不會流于形式呢？以下是小編為大家收集的金融工作計劃，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融工作計劃 篇1
20xx年是我們金融服務公司投資部業務上臺階的關鍵一年。面對激烈的金融市場競爭，我們投資部決心上依靠公司的大力支持，下依靠員工的勤奮努力，嚴抓管理，規范經營，優質服務，全力做好個人資信、實投、紅本房抵押貸款、小額貸款、擔保贖樓等創新型業務，為推進整個公司業務發展建功立業。為此，現做20xx年工作計劃如下：
一、工作目標
20xx年，公司下達給我們投資部總業績指標為4100萬元。投資業務部現有6名員工，我們把任務層層分解，落實到人，做到千斤重擔大家挑，人人頭上有指標。
二、“三個強化”管理團隊，有效提高團隊工作執行力
1、強化制度建設，引入激勵機制
在規章制度上，按照公司印發的《業務管理制度》等內部規定，結合我部的實際情況，建立和健全一系列規章制度，規范員工工作行為，為廣大客戶提供規范化的服務，維護金融公司形象，內容主要包括《職業道德規范》《儀容儀表規范》《員工守則》《部勞動紀律》《部學習及會議制度》等，進一步提高我部的工作效率，提升服務質量、工作效率和員工工作執行力。
在崗位職責上，自上而下明確每一個員工的工作職責，統一工作程序，按制度辦事，制度面前，人人平等。投資部班子成員抗業務大頭，帶頭遵章守紀，帶頭學習業務，帶頭完成任務。
2、強化業務培訓，提高員工素質
金融企業的競爭，就是人才的競爭和服務的競爭。因此，把培養團隊的業務素質作為團隊管理的一項重要內容來抓。同時，加強員工隊伍建設，努力打造一支紀律嚴明、作風過硬、能征善戰的工作團隊。投資部在政治業務理論上，要經常組織員工學習和鉆研。在實際操作上，要強化崗位練兵，使大家理論聯系實際，學中干，干中學。樹立工作標兵，實行以老帶新傳幫帶，在全部掀起“比學趕幫超”的熱潮。
3、強化日常管理，引入競爭激勵機制
風險管控方面，教育員工樹立“寧可千日無事，不可一日不防”的理念，樹立“合規創造價值”的理念，嚴格遵循公司有關的規定要求，規范操作，一絲不茍。對違規行為嚴肅處理，決不姑息，堅決做到合規經營。
在考核體系上，建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面實行薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發我部員工積極性和創造性的用人機制。
4、加強新員工培訓，盡快進入工作角色
針對新進人員年齡偏小不夠成熟、與客戶進行有效溝通上缺乏經驗的情況，采取“請進來”與“一帶一”的辦法進行培訓。“請進來”，就是請公共關系方面的教授和專家來我部講課，講授公關禮儀和社會交往方面的基本知識。或者由部門副總和經理每個人帶一個新手，手把手傳授工作經驗，有意識重點提高他們的`社交能力和溝通能力，提高他們的口頭表達能力，使他們很快由門外漢逐漸成為行家里手，能夠利用公司活動的平臺主動而藝術地推薦本公司金融產品，發展新的客戶，建立合作關系。
5、強化團隊合作意識，配合默契拓展業務
通過加強思想教育，使新員工明白，每個人不是代表自己，而是代表整個公司形象，明白人心齊泰山移的道理，因此，要教育員工相互間要密切團結，協調行動，相互關心與支持，相互給力與呼應，組成團隊的力量，去拓展業務。同時，組織他們開展戶外團隊拓展訓練，培養他們的團隊意識，進一步提高工作效率。
三、推行營銷策略，拓展金融業務
客戶群體是金融公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是金融公司生存的基礎保障。因此，我們將把發展客戶群體作為重中之重的工作內容，一抓到底。結合轄區特點，實施營銷策略，不斷提高風險管控能力。
1、短信問候，就是在春節、五一等節假日向客戶朋友發溫馨短信，進行節日問候和祝賀，增進和加深我部與客戶之間的情誼。
2、散發傳單。在我公司轄區或者鬧市街口、社區，設咨詢臺，散發業務知識傳單，加大對外宣傳力度，在大張旗鼓宣傳我公司的金融業務，以及我部金融服務的種種業務優勢，使廣大客戶群眾與我們建立合作關系。
3、實施“地毯式”行動，進行上門服務。對所有的社區全覆蓋，進百家門，交百家友，知百家情，使廣大客戶進一步認識我部、接受我部，和我們建立業務關系。利用一切機會，大力宣傳公司的金融服務政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推薦我公司的業務和金融產品，使客戶能夠全方位了解公司的金融政策和服務。并且利用每個雙休日，充分調動每一個員工的社會關系資源，深入各個單位、社區發放宣傳單宣傳金融產品，并且與部分單位負責人、財會人員交朋友，希望他們在我公司開戶合作，不斷提高我公司的知名度和美譽度。
4、在業務經營中，積極營銷客戶，走訪轄內中小企業，建立授信檔案，穩妥推進中小企業授信各項業務。經過努力，使中小企業貸款投放實現平穩發展，有效客戶數優勢地位繼續鞏固，中間業務收入保持小幅增長，產品發展穩步增長，新產品拓展能力不斷增強。
四、情系客戶，服務文明規范
客戶就是上帝，服務外塑形象。我部將不斷強化員工的服務意識，不斷改善服務環境。倡導“視群眾為父母、為客戶謀幸福”的服務理念，客戶利益無小事，認真遵守《優質服務規范》，使每一個員工做到行為規范、語言規范，操作規范，努力為客戶提供實實在在的方便，使客戶來到我部就有一種客至如歸的感覺。為我們心目中的“上帝”，想客戶所想，急客戶所急，幫客戶理財，提供多方位的、超值的服務，將人性化服務、親情化服務融入到服務工作的點點滴滴中，扎實有效地踐行我行“以客戶為中心”的服務理念，確保通過快捷高效的金融服務來穩定客戶，把固定客戶發展為忠誠客戶。
總之，新的一年，我們將不辱使命，積極迎接新的挑戰，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的金融市場，強化我部核心競爭力，開展多元化業務經營，經過努力和拼搏，在市場上站住腳根，確保全年各項業務指標的完成，為我公司的持續發展，做出應有的新的貢獻。
金融工作計劃 篇2
一、工作思路
根據公司20xx年年度總結會議，董事會提出并設定“五年三階段”發展規劃，達成“打好三個基礎，強化兩項管理，實現一項指標”的“321”工作目標，20xx年將是至關重要的基礎年，公司將在金融開放和資本市場中力求在完善中前進，在穩健中發展。同時，將P2P項目定位為公司主營業務，擬定在20xx年實現500萬銷售利潤，依照目前信貸部門提供的利潤率，為達成此利潤目標，預計信貸目標為：信用類2400萬，抵押類1000萬。市場部門將全力配合公司目標，制定相應工作目標及計劃，并嚴格按照此計劃方案落實執行。由于市場部成立時間短，部門業務人員不足，前期業績達成存在一定困難，需要在不斷完善過程中從低到高逐步累積提升。
二、工作目標
根據目前人員狀況，以及市場部成立初期，設定此計劃目標：
三、具體工作執行方案
（一）部門人員架構完善，理財團隊建設
完善部門人員配置，合計20人左右，部門經理1人（到崗），培訓督導1人（到崗），企劃推廣專員2人（目前1人），招商專員1人（暫無），理財專員12~15人（目前3人），團隊長1~2人（暫無，根據理財業績狀況及管理能力，從理財專員中產生）。
1． 拓寬招聘渠道，配合人事部門抓緊時間招聘，如有需要，參加現場招
聘會一次，3月分中旬之前， 理財專員人數達到10人；
2． 根據部門業績狀況，對理財專員全面定崗，優勝劣汰，在四月中旬之
前，確定部門人員數量，并在4月底之前，全部配置完成。
（二）擴大“中盈”品牌影響力
1．網站建設：
客戶投資平臺系統升級，目前正在測試中，擬定20xx年5月1日正式上線，完善平臺功能，豐富界面內容，由企劃王勇飛負責，并不定期召集相關人員檢討平臺功能；
2．制作公司宣傳畫冊：
目前企劃人員正在設計中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過春節，利用春節拜訪親人朋友過程中宣傳公司，提高公司知名度；
3．多制作軟文宣傳：
利用公司公眾平臺及職員個人社交平臺（微信、QQ、博文、微博、貼吧等），提高品牌影響，具體操作將制作PPT課件，并在3月底之前對公司人員培訓，由王程負責；
4．加大廣告投放力度：
目前有收集相關資料，正在甄選中，建議電視廣告繼續保留，另外，個人建議，公交站牌小型區域廣告（簡短，重在“中盈”品牌宣傳），公交車內部廣告，出租車或私家車簡短廣告宣傳語等（如：“中盈財富，您的理財首選”、“中盈財富，讓您放心的投資平臺”、“中盈財富，您最真誠的財富管家”等），具體廣告投放方案，在3月中旬完成，提交審批后，在四月份之前，完成第一批的廣告投放，后續根據需要，適當追加廣告投放力度。具體負責人員由部門經理及企劃人員共同協商完成；
5．參加有影響力的行業會議、活動：
積極拓展與國內金融機構、投資機構的互通合作，參加一些有形影響力的行業會議，及時掌握政策動態，獲取市場資源，以項目投資分享為合作點，強化"中盈P2P"品牌影響。
（三）融資目標達成方案
1．理財專員業務開展
首先，培訓理財專員，全面了解公司產品，認可公司產品，從緣故市場著手開展業務，并要求理財專員設定個人目標，提出具體方案，并監督落實執行（現有人員，已全部要求年假之前提交20xx年業務拓展計劃）；
2．定期舉辦小型投資沙龍
暫定每月1至2次，以茶話會或交流會的形式，在公司內部會議室舉辦，由理財專員或公司職員，邀請意向客戶參加，并設定活動的具體方案，具體由王程負責策劃并制作相關課件，擬定從20xx年3月份開始執行；
3．定期舉辦公益性理財推廣活動
在業務拓展過程中，與贛州各大住宅小區物業聯系，在小區內部舉辦一些小型公益性理財推廣活動，主要提供免費理財咨詢，適當配備注冊小禮品，提高“中盈”知名度，挖掘客戶資源；
4．不定期舉辦較大型會議營銷活動
根據市場發展狀況及公司發標狀況，以招標會或財富論壇的`形式，不定期舉辦中型會議營銷活動，因活動規模較大，需要作全面的活動策劃后方可執行，具體活動由市場部提出申請，王程負責策劃，審批后執行。暫定20xx年舉辦2~3次此類活動；
5．借助中國傳統節假日，舉辦客戶答謝會議，維護好老客戶，并向客戶傳達政策以及公司長遠規劃，以便挖掘客戶背后的客戶資源；
（四）配合及支持
1．公司內部定期舉辦一些戶外拓展活動，加強員工之間的溝通，增強員工歸屬感和團隊凝聚力，以便于留住人才，管理人才，應用人才。
2．適當時間，允許員工攜帶1~2名家屬參與公司舉辦的戶外活動，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財投資，培養忠誠投資客戶；
3．建議信貸部門配合發標多樣化，根據理財周期不同，設定不同年化收益率，設定部分短期標，便于讓新客戶體驗式投資，而較短時間內完成體驗，從體驗升級為正式投資客戶；
4．建議行政部門完善獎懲制度，可適當設定一些非計劃性獎懲制度，針對現行工作表現，適時給予適當獎懲。尋求一些新的小型活動或游戲（比如乒乓球、臺球比賽、KTV等），成本低，耗時少，增進員工之間交流，提升員工的工作士氣，創造良好和諧的工作環境；
5．建議公司高層管理人員，定期召開全體動員會議，讓員工熟知公司現行狀況，發展規劃以及公司目標達成狀況，提升員工士氣，增強工作執行力。
以上，市場部根據公司整體發展方向及年度利潤目標所制定的部門年度執行方案，具體執行過程中，視實際情況作適當調整。如有余漏或不妥之處，還請各位領導提出寶貴意見。此方案中涉及各部門的相互配合及領導的支持，希望能通力合作，共同完成公司的年度目標。
金融工作計劃 篇3
為著力完善萍鄉陶瓷產業基地中小企業融資擔保體系，向中小企業提供便利的融資渠道和優質的融資擔保服務，促進企業穩健持續發展，經區委批準于20xx年6月成立了xx市xx區中小企業融資擔保中心和xx投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特殊性，根據《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的`有關規定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準，并頒發融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規范整頓，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：
一、迅速按《xx融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料
爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用
先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關系，為企業融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業信用體系
第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將征集的信息統一提交管委會評審。
第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制；對于失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
金融工作計劃 篇4
金融分析協會以“培養大學生興趣愛好，普及現代金融知識，營造校園理財文化提高大學生綜合素質”為宗旨;以“善用金融，理財有道”為口號。本協會應以團結進取，求實創新、與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質，逐步擴大規模和影響，讓會員在這里學到知識，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識，通過學習和交流，既能提高會員的綜合能力，又能達到共同進步的目的。協會加強基礎訓練，培養和提高會員的多種能力，參加攜手“求知，求實，求友，求進”;立足于校內，走向校外，共同營造一個大學生的第二課堂。
學習方面
一、《課堂齊齊學》
方式：通過指導老師與協會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。時間：每月一次以上。地點：學校多媒體教室
二、《專家講座》
方式：邀請校外金融方面專家與協會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學期至少一次以上。地點：學校多媒體教室。
三、《視頻講座》
方式:播放有關金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室。
四、《證書齊齊考》
方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的.同學與協會會員們一齊交流心得，講解內容。時間：待定。
活動方面
“xx杯”校園模擬炒股大賽
一、活動時間：待定。
二、活動地點：廣東文理職業學院。
三、主辦單位：由校社團聯合會主辦、金融分析協會承辦。
四、參賽單位和個人：待定。
五、活動目的：弘揚理財文化，豐富大學生課余文化生活及培養大學生自主模擬理財能力，引導理性消費。
六、贊助單位：聯系支持該活動的單位，以該單位冠名“xx杯”。
七、報名須知：有一定金融基礎知識，對金融行業有較高的興趣等。
八、活動大體進行時間，現場具體安排待定。
金融工作計劃 篇5
今后五年，我縣金融工作的總體思路是：以普惠金融為主線，以金融支持扶貧開發為中心，以深化農村金融綜合改革為抓手，圍繞金融支持全縣“十三五”預期指標“一個沖刺、兩個確保、六個翻番”的實現為工作方向。主要目標是：爭取到20xx年，全縣金融組織體系進一步完善，金融服務水平進一步提升，金融生態環境進一步改善，存款余額達到300億元，貸款余額達到180億元，存貸比超65%。
20xx年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發展普惠金融，擴大社會融資規模，推動金融改革創新，提升金融服務水平，維護區域金融穩定，提高金融服務實體經濟效率，充分發揮金融在脫貧攻堅中的`撬動作用：
一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構的數量和類別，鼓勵國有大型銀行、股份制商業銀行和政策性銀行在經濟發達的鄉鎮設點，農村中小金融機構和郵政儲蓄銀行在農業人口較多、集市貿易繁榮的地區增設網點;進一步優化農村網點布局，提升農村金融機構整體服務質量，建立起多層次、多類別的農村金融機構體系。
二是進一步擴大金融投放規模。鼓勵各銀行業金融機構積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產品“增量拓面”;將信貸資金向戰略性新興產業和科技創新創業企業傾斜，加大對地下綜合管廊、公共交通建設、保障性安居工程、城市設施更新改造等重大民生工程建設的支持力度。
三是進一步提升金融服務質量。開發推廣各類適合農村和農戶服務需求特點的金融業務產品，積極發展電話銀行、手機銀行等現代金融服務方式，積極推動基礎金融服務下基層，繼續做好流動銀行服務，提高農村金融服務的充分性與多樣性。
四是進一步推動保險改革創新。推動各保險公司加快農村地區保險機構的基礎建設，加強營銷員隊伍建設，探索農險協保員和農村營銷員業務銜接制度;加大保險產品創新，在特色產業、農村養老保險、責任險、保險融資增信等方面創新保險產品;鼓勵享受貸款的農戶參加保險，給農民增收系上“保險帶”。
五是進一步加強金融安全監管。鼓勵各金融機構充分運用農戶信用信息平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經濟金融秩序的穩定與安全;加強各金融機構及主管部門的行業自律和監管,不斷提高風險管理和控制水平。
六是進一步加快企業上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依托華泰證券公司，積極對接計劃上市的縣外企業來縣，以金寨作為上市注冊地。加強對縣內企業的培育和輔導力度，加快企業上市進程，充實縣域經濟發展的后勁;同時以縣內企業的長效發展鞏固脫貧成果。
金融工作計劃 篇6
新的學期，新的開始，我們金融系學生會又在新的學期中迎來了再接再厲，再創輝煌的新目標，在本學期里，我們外聯部還是會首先牢牢抓住自己的本職工作——拉來贊助為學生會其他部門的活動提供資金支持，雖然這項任務既繁且重，但我們外聯部的每一個成員都已經做好了充分的準備，我們將以飽滿的熱情和斗志投入到工作中去，爭取超越上個學年度做出的成績，保證我們金融系學生會正常平穩的運作。
再有，這個學期面臨一個學生會納新的重大任務，我們會制訂我們部自己的納新辦法和流程，充分體現優勝劣汰的'自然法則，公平，公正，公開，給每個人以展現自我的機會，相信我們一定會鍛造出一支高效，優質的團隊來。
另外，外聯部在做好本職工作的同時，還會協同其他各部門開展合辦活動，提供資金、智力支持，發揮人力優勢，保證大型合辦項目的順利開展。
最后，外聯部會針對本部的特點和優勢，盡可能的構想一些服務于廣大學生的自辦活動，例如企業參觀和名人講座等等，擴大外聯部的活動范圍，增強外聯部的影響力。
以上是外聯部本學期的工作計劃，我們會盡全力做好本職工作和協同工作，推動個學生會的運作，為本屆學生會再創輝煌而努力。
金融工作計劃 篇7
首先，做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強業務學習。
學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的.交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：
1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
第五，客戶維護和再開發。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。
第六，工作總結。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
金融工作計劃 篇8
一、年度計劃總述
20xx年是聯合會平臺搭建完成后正式與會員見面的第一年，提升聯合會知名度，打造聯合會影響力是首年工作的重中之重。前期計劃通過官方新聞網站或電子雜志、平面媒體等宣傳渠道進行專業策劃，免費為企業進行金融相關知識培訓指導，擴大聯合會的影響力，使更多的企業了解、加入聯合會。同時積極籌備商學院建設事宜，廣泛吸納會員，為聯合會健康良性發展打好基礎。
二、年度目標分解
1、確定20xx度聯合會工作計劃；
2、確定秘書處人員編制及分工安排；
3、制定聯合會章程、會員制度及管理辦法；
4、開展聯合會職責范圍內正常業務。
5、擬定協會副會長、理事會單位及顧問團隊；
6、宣傳聯合會宗旨和有關業務服務項目；
7、策劃商學院項目報告，組建金融商學院運營團隊，制定商學院相關制度及學費制度；
8、商學院試運行，制定學院自動入會制度；
9、組織企業會員互訪，進行銀企對接，項目對接；
三、具體實施計劃
（1）團隊建設
聯合會秘書處是金融聯合會的樞紐部門，金融聯合會的權威性來源于市場，來源于企業在享用聯合會的服務過程中產生的認同感。而秘書處作為常設的工作班子，在協會運作方向和工作質量上起著舉足輕重的作用。要在官方、金融機構和企業間發揮好橋梁和紐帶的作用，所以是秘書處工作班子要加強自身建設，有凝聚力、號召力，才有具備不斷提升協會服務功能的能力，確定秘書處運營團隊是20xx年度工作的重點，秘書處運營團隊，工作職責如下：
1、制定協會發展規劃、年度工作計劃及規章制度等，并組織實施；整合行業資源，開展相關金融活動，維護會員利益，聯合會穩定發展。
2、宣傳、推廣和普及金融行業相關法律法規及行業知識，共同構建行業信息網等有關媒體。
3、負責協會會員代表大會、會長辦公會和協會召開的其它重要會議的組織和服務工作。
4、負責協會的`會員發展和組織機構建設。組織策劃聯合會下屬商學院、會刊、網站等運營方案。組織會員單位學習培訓、外出參觀考察和銀企對接經驗交流活動。對會員提供咨詢和服務。
5、受聯合會委托指定管理會員登記，頒發相應證書等管理工作。
6、負責聯合會的人力資源管理工作，制定聯合會相關工作制度、薪資制度等等，加強工作人員自身建設。
（2）網站運作
如今的網絡發展已經呈現商業化、全民化、全球化的趨勢。幾乎世界上所有的公司、協會等都在利用網絡傳遞商業信息，進行商業活動，從宣傳協會到發展協會成員、實現網絡與市場的同步。制作聯合會能夠通過網站的信息，吸引訪問者的眼球，進行深入訪問。能很好的展示協會的最新相關動態及聯合會的相關服務職責及業務范圍、對會員的一種管理與服務相結合的一種機制。能更好的相互協作，發揮聯合會主要宗旨，促進銀企雙贏。網站重點版塊建設：
1、協會簡介—協會章程—組織結構；
2、行業動態 最新最快的行業咨詢、通知通告、政策法規等等供會員單位查詢；
3、協會服務—政策服務—會員服務范圍；
4、信譽檔案
①個人信譽檔案
② 企業信譽檔案，通過信譽檔案提升聯合會的權威性，曝光行業內的不良現象及違法融資案例，為會員企業進行合法融資起到警示作用；
5、會員風采 展示企業會員風采；
6、金融商學院及會刊等相關內容課程提供下載及在線觀看功能。
四、金融商學院運作
（1）成立商學院的必要性
目前，世界各國經濟普遍在艱難復蘇中，中國經濟經過30年的高速發展，依然保持穩中有進。然而，一些諸如內生動力不足、企業產能過剩、結構性失衡、高房價風險等隱憂開始困擾著中國經濟前行的腳步。十八大以來，中國經濟緩速發展階段，我國中小企業的發展在整個國民經濟發展中占有十分重要的地位，在保證國民經濟持續健康發展、推動技術創新、增加就業機會和維護社會穩定等方面發揮著不可替代的作用。但是，中小企業發展過程中的各種矛盾也在不斷暴露，而其核心問題如資金緊張、融資困難等因素則影響和制約了中小企業的進一步發展。從規模、資金、從業人員數量都遞減了許多的中小企業的出路在哪里？這個問題值得我們認真思考。
從全國范圍內處于不同地區、不同發展階段的中小企業整體生存狀態來看，由融資瓶頸導致的發展障礙，甚至生存威脅依然是首要難題。組建金融商學院，為企業進行系統專業的融資指導是目前中小企業進行專業充電的唯一途徑。
目前我國中小企業融資難原因是多方面的，主要存在以下幾個方面：
1、中小企業規模較小、內源融資不足；
2、中小企業融資缺乏足夠的抵押和擔保；
3、因中小企業的經營場所和人員具有較強的流動性而導致一些中小企業信用意識較差；
4、大多數中小企業經營規模相對較小，組織結構變動快，制約著其財務管理水平、財務制度的規范和提高；
5、中小企業的融資人才缺乏；
6、中小企業擔心控制權旁落造成融資方式較為單一；
7、中小企業缺乏風險管理意識、體系及制度；
8、中小企業用款一般都具有時間急、頻率高、數額小的特點。
（2）商學院組織結構
金融商學院與社會性的普通學院一樣具有完整的學院結構。，也可以是聯合會或者是權威國家級培訓機構聯合創辦；
1、學習內容：與同等的MBA課程相同，根據企業的特有的實際狀況進行金融政策解讀及融資渠道有針對的學習；
2、學員： 企業財務總監、融資經理、投資部經理、私營企業主、總經理及金融相關行業優秀人才；
3、師資： 金融界的知名學者教授；銀行行長等相關行業專家領導；
4、教學方式：與同等的互動式教學方式相同；
5、管理部門： 金融服務聯合會。
（3）設計理念
助力中小企業發展，促進融資渠道大跨越；培養高水平更專業的企業金融人才；為中小企業不同發展階段制定個性化金融解決方案；提高商學院的知名度，影響力和綜合競爭力并致力于為中小型或微型企業。
（4）培訓和管理模式
金融商學院實行內部學習為主，外部實踐的建設思路，利用現代教育模式和手段，建設以電子化（E—Learning）等遠程學習方式為輔，以面授培訓方式為主的混合式針對性的培訓模式。免費為學員企業頒發金融聯合會會員證，為學員企業提供提供融資策劃，項目推介，資金項目整合，擔保，投融資，財務、法律顧問，金融知識培訓等金融服務，，切實服務和扶持中小型或微型會員企業的成長和發展。
（5）運作核心
金融商學院的運作核心是資源和人才兩個關鍵因素，通過科學的教學機制的設計打造企業知識資源體系，建設知識管理體系；并且通過金融商學院建造企業自身的融資人才生產線，打造出合格的企業人才隊伍。
五、金融服務聯合會利潤來源
1、金融服務聯合會正常的企業融資服務費及短期拆借利息；
2、金融商學院舉辦十期，每期定額30人。預計可增加300位聯合會會員；
3、會員企業包裝宣傳費用；
4、其它項目投資利潤。
金融工作計劃 篇9
20XX年市金融辦將在市委市政府的堅強領導下，樹立“抓金融、促發展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會融資總量為中間目標,堅持充分發揮金融支撐功能和發展壯大金融業并重，堅持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創新融資方式，千方百計擴大社會融資總量，進一步提升金融支撐我市經濟社會發展的能力。
一、總體目標
實現社會融資總量300億元,其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭1戶企業上市成功過會，2戶以上企業進入上市輔導階段，10戶以上企業進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀行進入籌建實質階段。基本完成農村合作金融機構改制。實現新開業小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。
二、重點任務
（一）努力擴大銀行有效信貸投放
堅持“有扶有控”，增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規模，同時注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務優勢，持續加大有效信貸投放，力爭20XX年市內外銀行新增貸款不低于上年，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。
1、全力爭份額搶規模。繼續實行信貸投放目標管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務，分解到各行社，實行月考核月通報和季分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規模，做大信貸資源“總盤子”。強化分析調度，加大與金融機構協調聯動，采取形勢分析會、“窗口指導”、項目對接調度、進展通報等形式，強化常態和動態對接，及時介紹最新金融政策和產業政策，通報全市重大項目進展、企業資金需求和信貸投放進度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權。
2、加大銀企對接力度。堅持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發展戰略、重點工程、重大項目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色，根據不同類型企業的融資需求，分層次組織系列“小規模、分專業、見實效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網、人行征信、發改委項目和經委企業管理等系統，利用中小微企業金融服務平臺，第一時間收集發布更新信息，暢通部門與銀行、擔保以及企業之間對接渠道，動態對接。進一步擴大對接范圍，積極邀請各類證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與，進一步擴大融資合作面，以此促進業務合作，推動機構引進。
3、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長空間。會同市人行、銀監局和發改委、經信委等經濟主管部門密切配合，重點圍繞美好新滁城建設、蘇滁產業園、招商引資、產業結構調整、承接產業轉移等重大項目以及企業資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動新一輪與金融機構項目合作。引導金融機構圍繞市委、市政府發展主線確定投資主線和信貸切入點，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續。及時督查和通報項目對接進展，全力落實項目合作成果，突出重點，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。
4、大力拓展銀行表外融資規模。銀行表外融資是當前形勢下企業融資較為靈活簡便和現實有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類信貸替代工具，開發信貸替代產品，積極推進銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融資業務，加大對地方經濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標，列入年終對各金融機構信貸考核。
5、充分發揮綜合金融工具融資功能。鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發揮“投貸債租證”綜合優勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。
6、加大與市外銀行的合作力度。進一步深化與國家開發銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續擴大對我市城市建設領域的信貸支持。推進與進出口銀行的深度對接，重點推動外向型經濟和進出口企業與進出口銀行的融資合作力度。積極推進與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產品新穎、模式多樣優勢，重點加大對我市成長型、科技創新型企業和優勢集群集聚產業上下游優質中小企業的信貸支持力度。力爭20XX年市外金融機構來滁投放超30億元。
（二）大力推動資本市場直接融資
1、加快推動企業上市融資。堅持“政府引導、企業自主、市場運作、政策扶持”的思路和“優選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟，進一步健全企業上市推進機制，全力幫扶引導，持續保持我市企業上市的強勁勢頭，力求企業上市首發和再融資不斷取得新突破。力爭實現揚子木業上市過會。對已進入輔導期的擬上市企業，一企一策，全力推進，對具備條件、有上市意愿的各類企業，將盡快納入市級后備資源庫，重點篩選2-4家企業，政策傾斜，重點培育，力爭有更多的企業進入省級資源庫，享受省級優惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度，采取專家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式，加速后備企業上市進程，大力培植上市資源。
2、積極推進債券融資。抓住國家加大企業債券發行力度、簡化審批程序的有利進機，積極創造條件，以城建、交通、能源、高新技術等收益相對穩定、風險較小的行業為重點，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業和大企業發債。支持市開發區同創公司發行企業債券。
3、積極推進票據融資。抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會同市人行、市經委和各金融機構，加大與中國銀行間市場交易商協會的對接溝通，充分利用非金融企業債務融資工具，幫助企業到銀行間市場融資。認真篩選直接債務融資目標培育企業，鼓勵上市公司、大企業和重點骨干企業到銀行間市場發行中期票據、短期融資券、集合票據等債務融資工具融資，并以此騰出信貸規模，支持中小企業發展。
4、積極擴大信托融資。市金融辦將主動幫助企業加強與省內外信托公司的業務合作，設計適合不同企業和項目的相應信托產品，通過信托貸款、信托股權投資、其他權益類投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規模、準入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項目、工程和企業予以支持，不斷擴大信托融資量。
5、大力發展租賃融資。加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項目的各類資產。鼓勵企業通過直接租賃、轉租賃、委托租賃等手段進行融資。
（三）完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力
1、加大金融機構引進力度。以在皖設立分支機構的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點，加大引進力度，推動簽訂引進戰略合作協議，及時掌握其網絡布點規劃信息和國家金融監管政策導向，暢通引進綠色服務通道，強化引進工作領導組和推進協調組職能，明確任務，責任分解到人，全程跟蹤推進。會同市銀監局、市人行，積極跟進、主動服務，全力構建引進金融機構綠色服務通道。積極引進市外金融機構。全力推進股份制銀行分支機構設立工作，力爭再引進1家股份制商業銀行。
2、鼓勵村鎮銀行開設分支行。支持優質小額貸款公司發展成為村鎮銀行，鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構。加大財政扶持力度，鼓勵村鎮銀行與商業銀行錯位競爭，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務。
3、全面深化農村合作金融機構改革。全力推動鳳陽農村信用聯社改制工作進入實質性階段。完成來安聯社改制為農商行工作。加快天長、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優質社會資本參與到改制過程中，提升農商行的服務水平，支持績優農商行上市，充分發揮服務“三農”主力軍作用。
4、規范有序發展小額貸款公司。認真落實省政府“控制數量，提升質量，合理布局，防范風險”的要求，堅持組建與規范并重，積極擴大試點成果，鼓勵各類資本實力強的大企業發起設立，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取,力爭20XX年再獲批籌建開業2家以上小額貸款公司。加大監管力度，促進小貸公司規范經營、強化風險防控。加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進一步發揮好在緩解小企業、個體工商戶和農戶融資難中的'積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充。
5、加快完善融資擔保體系。堅持融資性擔保行業強化社會責任和實行可持續發展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補充的市縣兩級擔保體系，發揮政府主導融資性機構的主力軍作用，堅持市場化運作，建立符合現代企業制度的法人治理結構，充實資本實力，立足服務中小企業，創新融資擔保方式，充分利用和發揮好政府信用和財政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔保能力，擴大擔保融資量，為更多的中小企業擔保融資發揮好服務作用。努力做好融資性擔保公司風險防范工作。力爭20XX年累計貸款擔保額超百億元。
6、促進投融資平臺快速健康發展。進一步深化投融資體制改革，支持和推動市城投公司做大做強，建立投融資平臺與財政、土地聯動，資金“借用還”良性循環的運作機制，通過整合資源、盤活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實資本金，壯大資產規模，優化資產結構，持續提供穩定的現金流，提升平臺經營獲益能力。走出一條“在融資中實現投資，以投資保障融資”的可持續發展新路子，更好地發揮政府投融資主力軍作用。
7、積極吸引基金投資。扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸引更多社會資本和民間資本參與，發揮示范效應，以此帶動更多投資機構對我市企業和項目開展投資。認真總結浚源基金設立經驗，繼續發揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進力度，積極承接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風投、創投基金來我市開展風險投資，支持企業戰略重組，壯大規模，提升實力，做大做強。
金融工作計劃 篇10
一、加強擬上市企業的培訓工作，推進符合條件的企業上市融資
1、加強宣傳力度，并根據具體情況做好4次擬上市企業的培訓工作，每季度舉辦一次培訓，為有上市需要的企業進行上市輔導，編制并印發《企業上市簡明知識手冊》宣傳讀本，選取企業在上市過程中關心的熱點問題進行了解答。
2、充分利用中小企業板和創業板市場促進中小企業和科技型企業的發展，堅持境內與境外并舉，推進企業多渠道融資，實現產業升級，爭取按照“上報一批、輔導一批、儲備一批”的原則，爭取年內過會企業2家、上報材料4家、輔導報備8家，將成長性好，科技含量高，自主創新型成長企業列入培育對象，并給予擬上市企業一定的政策及資金扶持。
3、建立擬上市企業動態住處儲備庫，及時收集和掌握企業發展動態和相關信息，根據企業存在的困難和問題進行協調和幫助，為領導決策提供參考材料。
4、制定“上市培育工程”工作計劃，啟動開發區上市培訓工程，加強上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開發區在資本市場的影響力，爭取在未來五年內形成“北京亦莊”板塊。
二、制定相關扶持政策，加大各類金融機構的引進力度
5、繼續完善各類優惠政策，爭取在一季度完成政策出臺，為引進各類金融機構提供政策支持;
6、做好政策宣傳工作，加強各類金融機構的'引進力度，鼓勵各類金融機構在開發區發展，力爭引進1-2家優質城市商業銀行或政策性銀行在開發區設立分支機構。
三、發揮協調服務作用，進行“全方位，多角度”對接，建立“銀政企”溝通渠道
1、做好和銀行溝通協調工作，建立“銀政企”溝通機制，做好項目融資推介工作，為企業融資提供便利條件，年內組織項目銀行和企業項目對接2次以上;
2、做好擴區建設融資工作，強化總公司在擴區開發建設主體職能和亦莊國際產業投資平臺的職能，完成擴區開發區和產業投資的融資任務;
3、繼續做好中小企業集合票據的發行工作，幫助中小企業拓寬融資渠道，爭取年內發行1-2期中小企業集合票據，完成融資2-4億元;
4、引導商業銀行等金融機構改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開發區經濟發展的信貸支持模式。
四、做好金融創新和試點工作
1、積極開始展知識產權信用保險和貿易融資試點等金融創新工作;
2、研究產業金融試驗區的相關政策，積極推進產業金融實驗區試點工作，并爭取市有關部門的支持。
五、完善金融“十二五”發展規劃工作
做好金融“十二五”發展規劃的完善工作，征求工委、管委領導及相部門意見，并及時充實到規劃當中，爭取在第一季度完成規劃制定工作。
六、做好小貸公司擴大試點和監督管理工作
編制小額貸款公司設立指引，積極穩妥推進和擴大小額貸款公司試點工作，爭取年內設立2-4家小額貸款公司，注冊資本金額達到5-10億元以上。
金融工作計劃 篇11
一、加大金融對經濟發展的作用力
1、加大金融對重點項目服務力度。
一是協調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到“早貸、快貸、貸好” 集中落實項目貸款到賬率。
二是與人民銀行、銀監局建立重點項目貸款月度統計督查制度。
三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充。
四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目，重點發展企業財產險和工程險等業務，為項目建設提供充分的風險保障。
2、加大金融對中小企業服務力度。
一是在專營服務機構設置方面取得突破，增加銀行專門服務中小企業機構數量，引導鼓勵符合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業信貸專營機構。
二是深化落實銀行中小企業聯絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上，不斷豐富對企業融資的一攬子服務內容，突出抓好工作服務實效，建立起銀行與中小企業緊密對接的長效機制。
三是建立銀行機構支持中小企業的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置、貸款規模、增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施，調動金融機構支持小企業發展的積極性。
四是引導銀行機構創新金融產品和服務方式，采取靈活多樣的.抵、質押方式緩解企業貸款抵質押不足問題，爭取在發行中小企業集合債券和短期融資券方面實現突破。
五是提升對中小企業金融綜合服務水平，引導銀行、保險、擔保機構深化合作，建全企業融資擔保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對“外向型”企業支持力度。到##年底，實現中小企業貸款余額占全部企業貸款余額比重達到在 50%以上。
3、加大金融對“三農”服務力度。
一是優化農村地區金融機構服務網點布局，進一步增加金融機構數量。
二是出臺政策措施，建立信貸資金向農村傾斜的體制機制。
三是在涉農金融產品服務創新方面實現突破，抓住農村土地經營權、林權流轉制度改革契機，引導銀行機構增加土地經營權、林權、海域使用權以及農業生產資料抵、xxxx規模，建立農業保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農貸款規模。
四是深入推進農村信用工程建設，增加信用評級農戶數量，推行聯戶聯保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農民貸款，到##年底新增農村信用戶 10 萬戶，新增授信 20 億元。
五是提升保險為“三農”服務能力，擴大政策性農業保險覆蓋面，增加農業保險業務品種，推動設立巨災保障基金，增強農民抗風險能力，發展農村小額保險，發揮保險業在農村醫療、養老等社會保障體系建設中的積極作用。
4、加大金融對藍色經濟服務力度。
深入研究金融對藍色經濟發展的支持方式和途徑，努力提升服務能力。制定金融業支持高端產業發展的政策措施，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產業。督促金融機構采取“區別對待，有保有壓”措施，促進經濟結構調整和產業優化升級，在“轉方式，調結構”中發揮服務引導作用。
二、完善我市金融組織體系建設
1、促進地方法人金融機構做強做大。
2、面向金融機構加大定向招商力度。
3、增強駐青金融機構輻射能力。
4、加強服務農村和中小企業新型金融機構建設。推動新一批新型農村金融機構試點工作，年內再設立 3 家村鎮銀行，實現村鎮銀行在五市全面覆蓋。爭取再設立 3 家小額貸款公司，擴大其對中小企業貸款規模。
三、推進金融集聚發展和創新試點
1、落實金融業發展總體規劃。
2、加快區域性財富管理中心建設。舉辦私人銀行業務發展論壇，建立私人銀行業務人才培訓基地，初步形成私人銀行業務聚集發展的品牌效應。
3、調整完善金融業發展空間布局。
4、開展跨境貿易人民幣結算試點業務。
四、優化金融業發展環境
1、形成合力推動金融業發展的機制。
2、出臺并落實促進金融業發展的有關政策。
3、完善全社會信用體系建設。
五、維護金融安全穩定
1、完善維護金融穩定工作體系。
2、重點關注和防范潛在金融風險。
3、妥善處理金融風險案件。
六、加強協調配合，全力推進金融工作
1、推動企業上市工作。
2、推進產權交易市場建設。
3、推進擔保體系建設。
4、搞好金融創新試點。結合開發區新一輪綜合改革，積極協調金融監管部門和金融機構總部賦予相應權限，推進金融創新先行先試，打造金融創新服務示范區。
金融工作計劃 篇12
一、是參加財務人員的繼續教育。
了解新準則的大致框架，掌握和理解新準則的具體內容和精髓。根據新標準的要求，能夠熟練運用新標準等。處理賬目，準備財務相關報表和表格。
二、加強規范現金管理，做好日常核算。
1、根據新的制度和標準結合實際情況，進行會計核算、財務工作。
2.在做好工作的同時，處理好與其他部門的協調關系。
3.做好正常的出納核算。根據財務制度，辦理現金收付和銀行結算業務，努力開源節流，使有限的資金真正發揮作用，確保為公司提供良好的資金來源。加強各種費用的核算。及時記賬，編制出納日報表和匯總表，月初前交總經理留存，嚴格按照支票領取流程，按規定開具現金收據和轉賬支票。
4.財務人員必須堅持崗位責任制原則，秉公辦事，以身作則。
5.完成領導臨時交辦的其他工作。
三、個人意見措施需要科學理財。
規范核算，全面控制費用，加強監督，細化工作，切實體現財務管理的作用。使財務運行更加趨于理性和健康，更加符合公司的發展步伐。
作為公司的主要職能監管部門，當好家庭，管好財富，更好地為公司服務，是財務部的天職。在加強管理、規范經濟行為、提高公司效益方面，我們有很大的義務和責任。只有通過不斷的學習和總結，才能提高管理工作。針對工作中存在的問題，下半年的工作重點應放在以下幾個方面:
1.加強基礎工作建設和管理。隨著公司管理的'進一步發展，財務管理職能逐漸加強。加強管理的重點是落實崗位責任制。崗位責任制的好處是責、權、利相統一的原則，有利于調動財務部員工的積極性。要確定具體的工作任務、工作質量和完成時間，做到事前有準備，事中有協調，事后有匯報。將內部控制與崗位考核相結合，每月進行自查自糾，逐步完善公司財務管理制度。
2.積極參與公司經營管理，做好公司財產物資的清點工作。隨著公司的發展，財務管理的作用日益顯現，財務管理涉及到公司管理的方方面面。
3.迎接市審計局的經濟責任審計。根據審計局的要求和工作計劃，對敏感問題要進行自查自糾。本著責任感和會計敏感性，認真協調審計工作，及時完整地報送審計資料，確保提供資料的合理化和審計工作的順利進行。
3.強化預算管理，堅持成本預算管理的算、控、減三字公式，本質上變事后反映為事前控制、事后考核分析的管理，進一步細化成本責任單位和成本要素，規范成本歸集管理流程，充分發揮預算的導向和控制作用。
4.健全和完善各項財務制度，不斷提高財務管理水平，做好財務工作。
金融工作計劃 篇13
財務部要在單位領導的正確指導下，一絲不茍，以高度的責任感做好本單位的`財務工作。
一、財務工作
1、對各種費用憑證和報銷進行認真細致的審核，月底按要求及時準確地填寫各種賬表；月末無資金庫存損失，無重要借款憑證損失。
2.會計和出納互相監督，及時糾正工作中的問題，避免給單位造成損失。
3、根據會計制度和會計準則結合實際情況，進行會計核算、財務工作。
4.隨時檢查客戶和現單位的現狀，及時向廠長匯報相關情況。
5.妥善保管會計檔案，對各種會計憑證和報表進行存檔、歸檔、調閱和銷毀。
6.保管好庫存現金、空白條支票和收據，按照銀行相關決算制度的規定辦理收付。
7.做好數據錄入、系統備份、恢復操作、賬表打印等工作。
8.做好財務核算，嚴格財務數字保密。
9、做好固定資產管理工作，定期進行固定資產賬務處理，做到賬實相符。
10.做好收付款業務，及時與銀行對賬單核對，及時查詢未付款項，確保賬實相符。
11、深入研究稅收政策，合理避稅增加效率。
二、做領導臨時交辦的其他工作。
總之，財務部將嚴格遵守會計制度，恪守職業道德，全面、細致、及時地為單位領導提供詳實信息，為領導決策提供可靠依據，積極為單位發展獻計獻策。
金融工作計劃 篇14
一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。
1.加強金融經濟的信息互通。區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。
2.組織駐區行長聯席會議。為充分發揮每季的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，并把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區20xx年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業急需融資的問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業(項目)后，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的.農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峰苗木專業合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業戶5萬、水產養殖專業戶3萬、蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。
三、企業信貸危機協調機制有效構建。
1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。
2、建立金融風險監測預警聯絡員周報制度。為切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員周報制度，由開發區、各鎮(街道)對轄區內可能或已經出現并引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極采取措施。
3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。
特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區金融辦積極做好協調工作，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程序和措施等，為實現區域金融安全提供機制保障。
四、農村小額貸款試點工作進展順利。
由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業運營以來，已累計發放貸款1.61億元，其中小企業貸款1.1億元，農戶及農業經濟組織貸款4575萬元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優惠政策和業務上的稅收優惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構的對接。
同時，根據近期無錫市出臺《關于幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
金融工作計劃 篇15
一、職業道德和專業素養
業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
二、營銷渠道的開發和維護
做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的.資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強”。
四、建立科學的風險評價體系
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。
五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施
人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新。
金融工作計劃 篇16
新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。
一、 以客戶為中心，做好結算服務工作
客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽。
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能夠耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但是由于各種各樣的原因還沒有能夠做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求：
1、 督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的'鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，因此到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能夠發揮員工最大潛能夠來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
金融工作計劃 篇17
20xx年，金融辦按照引資增稅、服務溝通、行業監管、防范風險的工作思路，以發展區域經濟為核心，實現金融為實體經濟服務、為民計民生服務，繼續在完善金融體系、豐富金融業態、普及金融知識、運用金融產品等四個方面下功夫，完成招商引資和金融稅收的任務。
一、培育新的金融機構有突破
1、密切對接民營經濟，籌建新的'小額貸款公司。
2、推進華堪基金項目落地。
3、幫助申銀萬國證券在十一經路選址設立營業部。
4、引進上海銀行、浙商銀行、哈爾濱銀行、寧夏銀行在XX區選址開設支行。推動渤海銀行開設十一經路支行。幫助民生銀行、浦發銀行、興業銀行建立社區型銀行和微型金融服務網點。
5、推動渤商所、中儲公司合作建立“商品銀行”，為倉儲、物流和從事商品交易的企業提供供應鏈金融。
二、發展樓宇經濟有新貢獻
1、幫助渤海銀行總部大樓、信華金融科技園、公法大廈、菩萊提金融科技園做好招商工作，打造億元樓宇和金融業態的聚集地。
2、加大推介我區新建5a級寫字樓，將萬達中心寫字樓打造成現代金融商務高端億元樓宇。
三、企業上市工作保持領先地位
積極培育瞬清眼視光、錦美碳材、光網迅通等公司在天交所或新三板上市。
四、銀政企合作有新進展
與人保財險、濱海農商行、浦發銀行開展戰略合作，貼身服務，使他們為河東發展提供資金。
五、金融為實體經濟和民計民生服務有新思路
1、配合房管局研究我區散片危陋平房改造的融資方案。
2、與科委合作共建XX區的科技金融對接平臺。
六、處非工作有新成效
一是健全完善處非機制，各成員單位各負其責，形成合力；二是加大處非宣傳力度和非法集資類廣告信息的排查清理力度，增強公眾防范意識，凈化市場環境；三是加強準金融機構監管，做好非法集資防控；四是加快陳案處置進度和穩定工作。
金融工作計劃 篇18
一、提要：
為了打開天津市場，樹立xxx金融卡的品牌形象，做到銷售的理論性、科學性與計劃性逐步完善，特將xx年度銷售初擬以下分析與計劃，以供有效地比照與控制。
二、市場概況：
天津市下轄14個區3個縣（和平區、河東區、河西區、南開區、河北區、紅橋區、塘沽區、漢沽區、大港區、東麗區、西青區、津南區、北辰區、武清區、寶坻區、薊縣、寧河縣靜海縣）薊縣、寧河縣靜海縣因受場地、租金等限制，銀行卡經營商相對較少且經營分散，其銷售市場主要集中在十四個區。
天津市場人口多，經濟發展水平高，銀行卡市場需求量幾乎可以用供不應求來形容，在atm取款機隨處可見，銀行卡市場前景光明，且銷售量具大，僅建行單一品牌年度在天津市場銷售量就過億元，尚有工行、中國銀行、中國銀行等市場份額也相對較大，其他二、三流品牌不計其數。
三、銷售威脅：
1、品牌威脅：
天津銀行卡市場龐大、品牌眾多，目前市場上強勢的品牌有建行、工行、中國銀行等，天津商業銀行、中國農業銀行在此也有較高的品牌知名度，如若加上其他的地方品牌，數量少則數以十計，而我司在此市場前期既無人員安排，也無品牌推廣，以至于品牌知名度低、銀行卡銷售不暢，消費者、經銷商等對我司了解嚴重不足。
2、價格威脅：
從介入市場拓展商戶至今，價格高一直是所洽商家的一個共同聲音，以金融xxx卡為例，和建行卡等卡機會沒有多少區別。
3、政策威脅：
在營銷策略上，各司操作差異性甚大，建行、工行等強勢品牌在天津市場不但擁有較高的品牌知名度與市場占有率，建立了和消費者之間的信譽度以及凝聚力。
4、市場威脅：
我司銀行卡在此市場可以說是三起三落，據了解，從我司銷售進駐天津以來，天津市場已被業務人員多次成功啟動并運作，建立了一定數量的戰略合作伙伴，由于人手有限，跟蹤力度不強，又多次被商家放棄，以至于口碑不良，嚴重地影響了再次啟動的機會，目前，僅天津海牛公司一家與我司還有斷斷續續的操作，并且也處于接近終止狀態。
5、洗牌威脅：
市場大、品牌多、競爭激烈，這是天津市場上一個非常顯性的問題，同時，品牌向兩極分化現象也是極度明顯，分銷渠道中，主要以建行、工行、中國銀行等品牌為主導。
四、銷售機會：
1、銀行卡機會：
制造高端銀行卡、尋找差異化營銷以及銀行卡齊全是我司生命力的核心及營銷重點，人無我有、人有我優的.銀行卡結構正適應天津市場的多元化需求，更適合經銷、工程商家的經營理念。
2、質量機會：
隨著經濟不斷發展，消費意識的不斷提高，加之部份品牌質量使用周期的負面性逐步顯現，一些價格低廉、質量平平的銀行卡已經滿足不了消費需求，正被現實檢閱并被逐漸淘汰，技術領先、原料精良的銀行卡，正被消費者慢慢認識與接受。
3、利潤機會：
強勢品牌市場容量大，銷售勢頭好，但經銷商利潤空間小。由于市場知名品牌的銷售網絡密集、價格透明度高，零售利潤低等特點，導致為數較多的經銷商對經營一線品牌的態度轉變，自然銷售也是一些經銷商在現有階段對待強勢品牌的銷售方式，我司價格策略以保證經銷商中間環節利潤設計，符合中間商對利潤空間的要求，滿足經營目標，該方案正是銀行卡入市所帶來的利潤機會，目前正是最佳切入點。
4、廣告機會：
由于市場銷售是以倒置導向性為主，零售商根據消費者的需求而選擇銀行卡，批發商按照零售商的需要而配置，如何讓消費者接受品牌以及銀行卡也是市場之中的重中之重。單從質量上說，我司銀行卡無可挑剔，但品牌知名度在天津市場極低，甚至絕大部份經銷商都不曾了解xxx金融卡，故而建議可以通過報紙、電視等載體投入一定的招商廣告（以提示性廣告為主），原則上建議使用報紙廣告，其目的有三：
第一目標：通過提示性廣告的刊發，達到招商的目標。
第二目標：通過提示性廣告，讓消費者對xxx金融卡品牌作基本認識。
第三目標：投入小、周期長以及覆蓋面大。
5、客戶機會：
市場保護力度不夠也是一些經銷商最為頭痛的問題，一些知名品牌為了達到銷售翻翻的目的，在原有一地一點的網點建設計劃上，紛紛以一地兩點乃至多點的方式殺雞取卵，盲目增量，一地多家的經銷方式已基本取代了原先一地一戶的經營承諾，市場得不到一定的保證，甚至還有部份生產商與經銷商同搶工程的現象出現，導致一定數量的經銷商對企業的忠誠度不夠。
6、市場機會：
多年來的品牌、價格大戰之后，天津市場管業品牌正在進行重新洗禮，由原來的多頭無序競爭逐步轉變為寡頭壟斷，如：建行、工行、中國銀行等。而日豐、金德等一線品牌在天津市場正逐漸萎縮，品牌、價格戰高峰基本告一段落，科技戰、服務戰才是新的戰略焦點，按市場規律預測，寡頭之后必有新生，此乃我司銀行卡在天津市場的一大利好。
五、市場及目標：
1、目標市場：
x縣、xx縣xx縣因受場地、租金等限制，銀行卡經營商相對較少且經營分散，其銷售市場主要集中在十四個區。
2、目標客戶：
由于各品牌在市場之中的競爭激烈、份額爭奪兇猛，并伴隨著各品牌的戰略綁定代理商政策，以至于開發強勢品牌代理商加盟我司的難度較大，致使我們必須避開鋒芒另辟蹊徑，我司應重點發展其有一定實力的二級經銷商、五金、潔具等行業強勢經銷商為主。
3、銷售目標：
由于xxx金融卡在天津市場的品牌知名度低，市場份額幾乎為零，人員投入少（目前僅為一人），在區域跨度大的前提下，先期鎖定寶安一個區級市場，根據公司人均300萬的要求，初步擬定xx年銷售目標為500萬元。
4、時間周期：
1——2月份廣告投入、招商期
3——4月份經銷商篩選、定位
5月份以后業績產出
5、客戶數量：
例：和平區共十個鎮（含區），目標開發一級經銷商5個，占每鎮一點總數的50%，每個一級經銷商發展5個零售店，共25個，總計經銷商目標28個。
6、任務分解：
500萬/年÷5個一級經銷商=100萬/年（其中50%由一級經銷商自己消化）
100萬/年x50%÷5個零售店=10萬/年
10萬/年÷10個月=1萬/月（零售店月度任務目標）
六、結語：
天津作為一個快速發展城市，金融卡市場龐大、前景光明，傳統的低品質廉價位必然不適應現代經濟發展潮流，抓住市場洗牌的歷史機遇，善用公司正確的銀行卡、質量、價格等相關營銷組合策略，適量投入推廣費用與人力，相信在胡總的帶領下，不久的將來，xxx金融卡品牌一定會深入到市場的每個角落。
金融工作計劃 篇19
工會工作總體要求是：全面貫徹黨的十七大、十七屆四中全會精神，認真落實市工會第十二屆四次全委(擴大)會議精神，以推動直屬工會系統各行業經濟平穩較快發展為首要任務，以創建和諧勞動關系，推進職工經濟技術創新活動的深入開展為重點，以建設學習型、服務型、創新型組織，努力提高職工隊伍整體素質為目標，解放思想，大膽探索和創新有利于推動工會工作科學發展的體制機制，推動直屬工會系統各行業又好又快發展發揮主力軍作用。
一、圍繞發展大局，組織動員廣大職工為行業經濟平穩較快發展建功立業
1、廣泛開展“創新業績、創高效益”的勞動競賽活動。大力倡導崗位學習、崗位成才、崗位創新、崗位奉獻。與有關方面共同做好商貿行業全國第四屆銀聯收銀員大賽、全國第二屆店長大賽等武漢賽區的預賽選拔工作，組織開展好武漢商貿、金融等窗口行業的文明優質服務競賽活動。
2、大力實施職工素質建設工程，深入開展“創建學習型組織、爭做知識型職工”活動。把“創建”與“企業文化建設”、“職工書屋”緊密結合，進一步增強企業的核心競爭力。
3、做好直屬工會系統全國勞模、省市五一獎章(獎狀)的選樹工作。宣傳先模人物的先進事跡，加強對直屬工會系統勞模先進人物的管理和服務，組織好勞模先進人物的療休養工作。
4、開展符合直屬工會系統各行業特點的文體活動。適時組織開展行業球類比賽活動，以增強直屬工會系統各行業之間、行業內部各企業之間的聯誼交流，不斷豐富職工精神文化生活。繼續組織好直屬工會系統骨干青年職工的.聯誼活動。
二、服務產業廣大職工群眾，促進勞動關系和諧穩定
1、以開展創建“勞動關系和諧企業”為抓手，牢固樹立“以職工為本、主動依法科學維權”的工會維權觀，把握維權重點，完善維權機制，提升維權質量，推動形成社會化的維權格局，以維權實效促和諧、保穩定。
2、完善利益協調機制。以落實《工會法》、《勞動法》為重點，幫助指導職工簽訂勞動合同；建立健全平等協商集體合同制度，大力開展行業工資集體協商，從源頭上維護職工的經濟權益；建立健全以職代會為基本形式的職工民主管理制度，完善職代會報告制度。組織召開現場會，推行廠(企)務公開制度，保障職工的知情權、參與權、表達權和監督權。
3、完善訴求表達機制。開展調查研究，向行業有關方面反映職工共同訴求，代表職工提出針對性強的意見和建議；運用網絡信息等多種形式，宣傳工會工作的情況和經驗。
4、完善困難職工幫扶機制。廣泛開展“金秋助學”、“兩節”送溫暖、慰問困難職工等活動，努力幫助他們解決生產生活方面的困難。
三、加強工會自身建設，努力提高工會工作水平
1、加強工會組織建設。堅持并完善產業工會的全委會、工作例會制度，以深化“模范職工之家”創建和開展“雙愛雙評”活動為抓手，著力加強基層工會組織規范化建設，完善運行機制，創新活動方式，不斷增強工會組織活力，努力把基層工會建設成為組織健全、作用明顯、工作規范、職工信賴、企業支持的職工之家。
2、加強工會領導班子建設和干部隊伍建設。督促基層工會按時換屆選舉，按照政治堅定、業務過硬、作風民主、職工群眾信賴的要求，選好配強工會領導班子，落實工會干部相關政治經濟待遇。加強與省外先進產業工會的聯系、學習和交流。關心工會干部的工作生活，對直屬基層單位生病住院的工會干部進行走訪慰問。
3、按照全國總工會關于加強區域性、行業性基層工會聯合會建設的有關要求，在繼續指導并總結好直屬企業工會聯誼會工作的基礎上，探索在商貿、金融兩個行業建立聯誼會。
4、加強對工會面臨的重大問題的調查研究。配合全國產業工會做好產業、行業發展的新情況、新問題的調研，做好直屬工會本年度重點課題調研，組織指導直屬各基層單位開展調研。
5、召開市商貿金融煙草工會一屆五次全委會、市總直屬工會工作會議。繼續舉辦直屬工會系統工會主要負責人培訓班以及財務、法律、信息等專業工會干部培訓班。
6、加強產業工會系統網絡信息工作。加強信息員培訓，適時召開信息工作會議。通過建立健全信息員隊伍、網站、報紙、信息管理制度和激勵制度等，提高信息工作水平，擴大本系統工會在基層單位和全市工會、全國產業工會中的影響。
7、全面落實好市總工會重點工作目標任務。擬在年底開展直屬工會年度重點工作優秀單位評比表彰，通過自查自評，互評推薦等方式，選樹一批工會工作績效突出的先進典型。
金融工作計劃 篇20
一、優化金融生態環境。
一是改善農村信用環境。推廣克山縣全國農村信用體系建設試驗區經驗，推動縣域和墾區建立涵蓋農戶和新型農業經營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉、村、戶和新型農業經營主體開展信用等級分類評定，評定結果作為信貸投放的重要參考依據。
二是打擊惡意逃廢金融債務行為。配合省銀監局、省高院對全省400余件金融案件進行清理，對失信被執行人給予信用懲戒。
三是優化金融市場政策環境。協調省直有關部門，對金融機構辦理各類抵(質)押登記業務給予便利，并制定全省統一規范的抵(質)押資產受理、辦理的標準、條件和內容，簡化抵(質)押程序。
四是開展區域金融生態環境評價。選擇2個市(地)開展金融環境評價試點工作，將評價結果作為地方政府開展融資活動的依據，激勵地方政府增強區域金融環境良性建設的主動性和自覺性。五是建立完善政府服務平臺。建立金融信息共享平臺，及時發布企業融資需求類信息;完善金企對接平臺，廣泛吸納銀行、證券、保險等各類金融機構，圍繞全省重點項目適時開展專業化的金企對接活動;搭建農村物權流轉平臺，實現農村各類物權的信息登記、政策咨詢、合同鑒定、融資服務等功能;建立政策性融資擔保平臺，發揮政府增信優勢，推進銀擔合作。
二、深化金融與實體經濟融合。
一是協調金融機構繼續加大對“三農”及小微企業的貸款投放力度，確保其增速不低于各項貸款平均增速，增量不低于上年同期水平;力爭全省支農再貸款限額、支小再貸款累計投放額、再貼現累計發放額增幅不低于上年同期水平。二是擴大全省直接融資規模。鼓勵省內企業在境內主板、中小板、創業板和境外主板、創業板上市融資;鼓勵省內企業在“新三板”掛牌;鼓勵金融機構牽頭運作發行區域集優集合票據、中小企業集合票據、小微企業增信集合債券等債務融資工具為中小企業融資;加快我省區域性股權交易市場建設工作。三是引導保險資金參與我省項目建設。引導保險資金在基礎設施、棚戶區改造、新型城鎮化等重大項目建設中發揮作用，鼓勵保險資金投資養老服務產業、設立醫療機構和參與公立醫院改制等。四是金融支持我省企業“走出去”。放寬或取消對省內企業境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制，依托外資銀行的'國際網絡優勢和差異化服務，幫助我省外向型企業、有跨境業務的企業及有海外融資需求的企業“走出去”。
三、優化和改善金融服務。
一是繼續加大金融供給力度。協調駐省銀行機構向總行爭取信貸規模，增強信貸資金投放的針對性和有效性，提高對重點產業發展和經濟轉型升級的信貸支持力度。二是切實降低企業融資成本。引導駐省銀行機構向總行爭取更多的貸款優惠利率政策，清理取消各種不合理收費，不斷降低企業融資成本。三是繼續創新金融產品。鼓勵金融機構開展訂單融資、應收賬款質押融資、存貨質押融資、保單融資、信貸保證保險、資產證券化等業務為企業提供融資服務;協調銀行機構簡化貸款手續和流程，縮短貸款審批時間;引導保險機構提供手續簡便、價格低廉的保險產品。
四、完善金融市場組織體系。
一是吸引金融機構入駐我省。利用我省財政獎勵政策，吸引金融機構總部入駐我省或設立分支機構，吸引各金融機構總部在我省設立呼叫中心、后援中心、電銷中心、軟件研發中心等金融后臺服務基地。
二是發展壯大地方金融體系。引進戰略投資者在我省組建政策性農業保險機構;引進戰略投資者推進農村信用社改制組建農村商業銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點范圍;鼓勵銀行機構發起設立村鎮銀行、消費金融公司等總部位于我省的金融機構。
三是推動建立股權投資基金。采取財政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式，在我省設立產業投資基金、創業投資基金，重點支持高新技術產業、“十大重點產業”、現代農業產業及對俄經貿合作等重點產業轉型升級;吸引有實力的各類股權基金來我省投資，促進我省企業發展潛力、科技成果與資本市場融合。四是規范發展小額貸款公司和融資擔保公司。支持符合條件的小額貸款公司設立分公司和通過同業拆借、向法人股東定向借款等方式補充資本金;支持融資擔保機構業務創新，構建銀行融資、民間融資、直接融資擔保并存的基本業務框架，力爭20xx年底前實現融資擔保機構縣域全覆蓋。五是繼續做好創新農村金融服務工作。按照省政府《創新農村金融服務推進方案》部署，加快推進農村金融主體、金融產品和擔保方式創新。
五、完善地方金融管理體制。
一是強化地方金融監管。貫徹《國務院關于界定中央和地方金融監管職責和風險處置責任的意見》，強化地方金融監管職能、力量和手段;建立地方金融監管聯席會議制度，研究地方金融監管重大問題，依法嚴厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險業務等各類違法行為;加強對小額貸款公司、融資性擔保公司、各類交交易場所、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司等機構的監管力度。二是防范和化解地方金融風險。建立中省直有關單位和市縣政府橫向聯系、縱向溝通的地方金融發展與風險處置機制;指導下級政府金融工作部門做好所監管機構的風險監測、評估、預警和處置，加強對本地區跨市場、跨行業交叉性金融的監測分析和風險管理。三是繼續做好對駐省金融機構的考評工作。完善現行金融機構考核獎勵政策，對加大信貸投放規模、優化信貸結構、降低融資成本、創新金融產品等金融機構和高管人員給予重點獎勵;建立金融機構綜合考評機制，省政府對為地方經濟社會發展做出突出貢獻的金融機構給予通報表彰，并依據考評情況對財政性資源進行合理配置。
金融工作計劃 篇21
為加大金融機構對經濟和社會發展的支持力度，充分發揮金融在資源配置中的重要作用，促進金融和經濟的互動發展，確保我市經濟持續較快增長，本著公正、公開、透明的原則，制定本考核辦法。
一、考核對象
（一）農業發展銀行市分行、各國有商業銀行分行、郵政儲蓄銀行市分行、省聯社辦事處、長安銀行分行。
（二）各保險公司分（中心支）公司。
（三）各證券營業部。
（四）各小額貸款公司、融資性擔保公司。
二、考核評價體系
（一）考核內容
1．銀行類金融機構
（1）銀行業務發展能力，占全部考核權重的73%，主要包括貸款增量、貸款累放額、貸款增速、中小企業貸款、涉農貸款、非利息收入占比、綜合評價（含金融機構金融生態環境建設評價）、政銀企（項目）合作等。
（2）銀行風險控制能力，占全部考核權重的12%，主要包括貸款不良率、撥備覆蓋率和是否發生重大違法違規事件等。
（3）銀行信息溝通工作情況，占全部權重的7％，主要包括與市政府溝通和信息報送等。
（4）銀行創新工作情況，占全部權重的8％，主要包括信貸產品創新、擔保方式創新的應用推廣。
2．證券類金融機構
（1）證券機構經營管理狀況，占全部權重的`55％，主要包括客戶總資產余額、營業收入、凈利潤、綜合評價（含金融機構金融生態環境建設評價）等。
（2）證券機構風險控制水平，占全部權重的25％，主要包括是否有違法違規經營情況等。
（3）證券機構與政府信息溝通工作情況，占全部權重的15%。
（4）證券機構創新工作情況，占全部權重的5%。
3．保險類金融機構
（1）保險公司功能發揮情況，占全部權重的50%。
（2）經濟責任履行情況，占全部權重的10％。
（3）風險控制情況，占全部權重的15％。
（4）合規經營情況（含金融機構金融生態環境建設評價），占全部權重的10％。
（5）信息溝通情況，占全部權重的7%。
（6）創新工作情況，占全部權重的8％。
4．融資性擔保公司
（1）內部管理，占全部權重的18%。
（2）合規經營，占全部權重的18%。
（3）發展狀況，占全部權重的30%。
（4）風險控制，占全部權重的24%。
（5）可持續經營，占全部權重的10%。
5．小額貸款公司
（1）內部管理，占全部權重的20%。
（2）合規經營，占全部權重的20%。
（3）發展狀況，占全部權重的30%。
（4）風險控制，占全部權重的16%。
（5）可持續經營，占全部權重的10%。
（6）信息披露，占全部權重的4%。
（二）考核標準
銀行類金融機構考核評價指標及標準。
證券類金融機構考核評價指標及標準。
保險類金融機構考核評價指標及標準。
融資性擔保公司考核評價指標及標準。
小額貸款公司考核評價指標及標準。
（三）考核評價
依據各類金融機構考核評價標準逐項打分，按照各項指標權數考核計算出各項分值，進行匯總后，按照考核得分高低確定各類金融機構表彰獎勵單位，受表彰獎勵單位數按30%的比例評定。
（四）表彰獎勵
1．對表彰類單位，由市政府授予“服務經濟發展金融工作先進單位”榮譽稱號，并予以表彰獎勵。
2．對在支持中小企業、支持“三農”和支持市級重點項目上考核排名第一的單位，由市政府分別授予服務中小企業、服務三農和服務重點項目建設先進單位稱號，并予以表彰獎勵。
3．按照考核結果從單位領導班子成員或部門負責人中評選出年度“服務經濟發展金融工作先進個人”，評選先進個人的比例按被考核單位的20%確定。
4．對全市金融機構中工作成績特別突出的單位，市政府授予“金融貢獻獎”，進行通報表彰。
三、考核結果運用
（一）市政府對金融機構服務地方經濟社會發展情況的先進單位進行通報表彰，同時每年將考核評價結果通報其上級主管單位。
（二）市政府安排專項獎勵資金，對受表彰的金融機構和金融工作先進個人給予獎勵，具體獎勵標準由市金融辦商市財政局后，報市政府研究決定。
（三）對受表彰的金融機構優先獲得高比重財政資金存款和市內重大優勢項目的融資優先權；享受市政府提供的金融方面有關優惠政策。按照市人民政府辦公室《關于印發市市級財政專項資金存放商業銀行管理改革實施方案》，受表彰的商業銀行作為確定財政資金存款存放比例的重要依據。
（四）考核結果作為有關部門和機構征詢市政府對金融機構負責人評價意見的重要依據。
四、考核組織
金融機構考核評價工作每年進行一次。各有關單位在每年1月20日（節假日順延）前，報送有關經營數據和服務地方經濟發展工作總結，考核評價工作由市金融辦負責組織實施。
金融工作計劃 篇22
一、加強員工培訓工作，重點做好合規文化的培訓
員工綜合素質的不斷提升，是我行各項業務健康發展的前提和保證。今年，我行在繼續抓好干部隊伍建設的同時，將把員工培訓，特別是對基層新錄用員工的培訓，作為一項重點工作。該項工作責成人力資源部、個人金融部、監察部等幾個部門聯動，采取多種形式，內容將涵蓋基礎業務、服務禮儀、合規文化等方面，確保年內基層員工的培訓率達到100%。此外，還將責成工會、共青團等部門，將業務技能、服務規范常識等內容與員工活動有機結合起來，采取以賽代訓的方式，適時開展一些寓教于樂且為員工喜聞樂見的競賽活動。通過培訓和活動，不斷提升員工隊伍素質，為我行客戶提供高效優質的金融服務。
二、規范網點軟硬件標準，統一對外服務形象
春節后，我行將責成個人金融部與工會、保衛、科技等部門一道，按照省行制定的《網點服務銷售流程手冊》中規定的軟硬件服務標準，對轄內所有營業網點進行一次認真徹底的檢查，查遺補漏，對不符合標準的服務設施全部按省行最新標準整改，保證在市轄內統一全行的服務標準和服務形象。
三、繼續貫徹落實首問負責制，提升我行客戶的.滿意度
20xx年，我行始終將貫徹落實首問負責制，作為全行服務工作的一個重點和中心，并通過明查暗訪及開展服務競賽等方式，將該項制度在轄內所有機構中推行和實施。經過一年的努力，首問負責制的工作要求，已經逐步變成全行員工的自覺行動。但是，在日常考核中發現，個別員工在處理“轉辦”業務時還不夠規范，存在不盡如人意之處。今年，我行將繼續在轄內全力貫徹該項制度，讓來到我行的客戶切實感受到為其真正負責的中行態度。
四、貫徹總行新的服務規范標準，做好服務基礎工作
總行20xx年版《網點服務規范》已經出臺。今年，我行將嚴格按照總行制定的新的服務規范標準，結合我行實際，細化檢查標準，加大獎懲力度，繼續在全行開展服務競賽活動。通過競賽，鞏固我行既有的服務成果，在本地區真正樹立行優質服務的金字招牌。
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