銀行服務整改報告（精選9篇）
隨著社會一步步向前發展，越來越多人會去使用報告，報告中涉及到專業性術語要解釋清楚。那么報告應該怎么寫才合適呢？以下是小編為大家整理的銀行服務整改報告，歡迎大家分享。
銀行服務整改報告 1
作為XX銀行分行營業廳工作人員的我們，始終堅持把為廣大金融消費者提供優質銀行服務作為首要任務，然而讓每個客戶都達到的滿意度，卻是十分困難的，它不僅僅在于外界的各種因素，客戶的配合度，更在于我們自身的服務態度與我們員工的自身素質修養。經過20xx年12月第1期神秘人檢查分行營業部的情況來看，我們的綜合排名為第4名，柜面服務排名第2，大堂經理服務排名第6。分析原因，我認為主要失分項目在于：服務人員沒有以飽滿的熱情迎接客戶，當業務辦理完畢也沒有用禮貌的語言送別客戶。致使客戶對于銀行的滿意度大打折扣。
綜合排名第四位，讓我看到我們分行營業廳中確實存在的一些問題，如果及時進行整改，我相信我們行的服務質量和綜合評定一定會有巨大的改善和提高。對于出現的問題和對綜合評分情況，作為大堂經理我負有相當大的責任，下面我想對出現的問題談一談我的想法，和解決的辦法，以及日后應當注意的事項。
首先我先談一談我行存在的一些問題。自身來看。首先，由于自動取款機的臺數較少，客戶自動存取款、辦理業務不方便，營業窗口少，客流量大時客戶只能進行排隊長時間的`等候。再者，部分營業部柜面人員工作年限不長，業務辦理不夠熟練，部分員工的真誠服務意識較弱，在為客戶辦理完業務時沒有雙手遞送，客戶對相關咨詢不滿意。最后，作為大堂經理，我沒能夠建立太強的主動服務意識，導致了與客戶辦理的業務進行分流或者分流不到位。從客觀角度分析來看，客戶反映我行貸款規模有限，不能及時的為企業提供貸款服務。問題整改的各項制度也有待于健全。
就上述的一些問題，我已經想出及時解決的一些措施。
一、對于有客戶反映的“營業網點較少”問題。
我們應該積極向上級行匯報，根據增設分支機構管理要求。針對客戶反映等待時間過長”的問題，應當開設貴賓區綠色通道，對等待超過一定時間的客戶開通綠色通道，加速業務流程。
二、對于柜面員工的服務質量。
針對“業務辦理不熟練”問題，應該利用每天下班時間學習業務和操作技能半小時；每周組織柜面員工進行點鈔、上機操作的培訓及考試，成績不合格者給予處罰。對于“部分員工服務不規范”問題，我們應該要求員工主動向客戶遞送產品簡介，規范服務動作，解答客戶咨詢做到耐心熱情，以飽滿的工作熱情，主動迎接客戶，當辦理完相關經濟業務，應該微笑送別客戶。我們也會加大對這一方面的監督和管理，每月評出一至二名柜面人員，給予獎勵。我相信緣于對工作態度的鼓勵與追求，我們一定會把柜面人員的服務態度提升到一個更高的層次。
三、對于本行的業務管理水平而言。
針對“辦理業務準確度不高”問題我們應當加強業務培訓和指導，下發關鍵信息錄入模板，引導員工規范填寫。針對“柜面辦理業務效率不高”問題，做好彈性排班，避免疲勞工作，向上級業務部門反映優化某些程序，加強業務培訓，提高辦理業務速度。只有這樣才能使客戶對我們的業務水平信的過，取得好的效果！獲得更高的滿意度。
四、作為分行大堂經理，對于我自身存在的不足。
我也想到了一些解決的措施，首先提高自己的自身修養和工作熱情，用更加飽滿的工作熱情面對每一位客戶，耐心的幫助他們，并回答他們提出的問題，在工作崗位上用熱情迎接每一位客戶，用耐心經辦每一項業務，用微笑歡送每一位辦理完業務即將離開營業廳的客戶。其次，制定更加嚴格的管理制度，監督柜面以及營業廳工作人員的工作表現，對他們的言行進行規范，提醒他們耐心對待每一項經濟業務，用熱情服務于每位到訪客戶。制定獎勵和懲罰制度，并嚴格執行。最后我也要對自己的工作態度和處事辦法進行嚴格的自我監督，和他人監督。我相信嚴格的制度加熱心的工作態度，我們分行的工作效率一定會有質的飛躍。我的大堂經理服務排名也一定會有大幅度的提高！
五、針對“問題整改的各項制度不健全”的問題。
我們應當針對存在的問題深入分析，對涉及制度不健全、不完善的加緊修訂，同時建立整改問題的各項制度和機制，加大獎懲力度，確保整改措施落實到位。對于制定的規章制度、服務規范應該制作成醒目的展板放置于顯著的位置，上墻公示。將社會公開承諾書在營業大廳進行公示制作社會公開承諾書專欄展板并在營業大廳擺放。我相信如果連這些細節工作都處理妥善，我們分行營業廳下期的排名一定會有大幅度提升。
我相信按照以上五個措施去解決我們在工作中存在的種種問題，我們的服務質量一定能達到一個更高的水平。我一定會與分行營業廳員工一起努力，相互監督，給大家一個滿意的答復！
銀行服務整改報告 2
根據XX縣農商銀行客戶服務部整改通知書的規定，我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網點服務標準化進行了初步驗收中存在的問題制定了整改方案，并落實整改責任人，根據貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表逐項逐筆進行了整改�，F將整改情況報告如下：
一、 未使用普通話情況。柜員在辦理業務過程中，存在 未使用普通話的現象。在今后的工作中，我行將嚴格要求柜員根據《貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表》和《省聯社服務規范手冊》的規定，視客戶群體實際，以首問普通話為準，根據客戶回答情況調整用語。
二、 未行舉手禮，離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接 遞、文明用語不規范的情況。柜員在辦理業務過程中，服務不規范，存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接遞、文明用語不規范的現象。在今后的工作中，我行將要求柜員按照叫號順序辦理業務。在客戶離柜后，如有客戶等待，應及時呼叫下一位客戶，并舉手示意。柜員離柜時，應明示“暫停服務”標識，回崗后應向客戶禮貌回應；辦理業務過程中，必須使用您好、請、對不起等文明服務用語，必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢接遞物品和資料；如需客戶等候，應主動向客戶說明原因，并向客戶致歉。
三、 天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞 的現象，現已換好。
四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒有擦干凈、營業廳內有抹布的情況。在今后的.營業中，我行將做到營業廳配備老花鏡、自助點鈔機、垃圾桶、休息椅等便民服務設施，保持營業廳內環境干凈整潔，客戶視線范圍內無亂張貼現象，無雜物擺放，無灰塵、污漬、煙頭。
五、空白憑證不充足現象。在今后的營業中，我行將在營業廳內設置填單臺和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時保持其數量充足，設有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶離開填單臺后及時將廢單據放入垃圾桶，保持填單臺的清潔。
六、保安巡視不到位現象。在今后的營業過程中，我行將要求保安嚴格按照農商行保安管理規定，在柜面排隊發生混亂現象和糾紛時，應主動前進行秩序維護和勸導，在辦理業務的客戶較多時，主動分流客戶，并要求客戶在一米線外等候。
七、ATM區無96688海報、無24小時燈箱、營業廳內無存貸款利率和設置有必要的免責提示標識，包括現金清點、安全防盜、小心地滑、注意臺階、防止擠傷、小心玻璃等現象。在總行統一標準后及時整改。
銀行服務整改報告 3
根據《xx副行長在xx省銀行卡風險防范工作電視電話會議上的講話》及此次會議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行銀行卡風險排查工作領導小組對發卡、受理市場建設和內部管理三個方面的工作進行了認真的梳理、排查和整改，分行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求分行各部門、各支行務必認真對照檢查中存在的問題，及時做好整改工作和整改報告�，F將我分行有關整改措施匯報如下：
1)我行在領取xx卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。
2)我行對開卡環節嚴格把關，有效進行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯網核查系統對身份證號碼、姓名、照片進行核查確認，在身份證復印件上打印核查結果，并使用專用設備鑒別證件真偽，在復印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真偽”戳記。對于代理開卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經辦人員向卡主進行電話核實開戶事實。
3)妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。
4)我分行對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到網點領導批量新卡。
5)我行將繼續做好自助設備的日常維護與管理，確保我行自助設備正常供客戶使用。
6)我行將繼續嚴格執行ATm清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。
7)我行對ATm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時聯系客戶，并做好清算工作。
8)我行對ATm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。
通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續努力做好如下工作：
1)提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險;二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作;三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。
2)切實規范銀行卡發卡管理。切實履行客戶身份識別義務，確保申請人開戶資料真實、完整、合規，充分利用聯網核查公民身份信息系統，驗證身份信息。
3)強化銀行卡受理市場風險管理。嚴把特約商戶準入關，落實特約商戶實名審核;同時建立健全對特約商戶的現場檢查和非現場監控制度，根據特約商戶的.經營狀況和規律，建立風險控制模型和定期現場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防范違規移機。
4)不斷完善技術措施，加強加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。
5)加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。今后，我行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，加強對日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我行各項業務安全、穩健發展。
銀行服務整改報告 4
相城支行認真總結并吸取經驗教訓，專門召開黨總支會議、行長辦公會議、各部門解剖麻雀會及協調會議，認真分析存在的問題，對抽查客戶一一進行回訪，進一步加強溝通了解，著手對問題的整改。圍繞支行提出的“績效上臺階，服務上水平，隊伍要成長，文化要進步，管理要提升”的戰略目標進行認真整改。并在客戶滿意度方面提出了具體目標，即：大力提升客戶滿意度，爭取同業領先、系統內進入前六�，F將整改情況匯報如下：
一、進一步完善服務機制建設
1、加強領導，提高認識。建立健全了相城支行服務領導小組，支行已經下發《相城支行服務領導小組暨投訴應急領導小組》文（蘇州中銀相發[20xx]15號），明確相城支行服務領導小組成員及各工作小組的職責分工實行一把手負責制。領導小組每季度召開服務質量分析會，對客戶滿意度、客戶投訴、服務差錯進行點評。
2、完善相城支行投訴處理工作職責。完善了突發事件/客戶投訴應急聯系人表（AB角）。并健全支行與各經營性機構的金融消費者投訴受理登記二級臺帳制度。建立快速處理機制，確保投訴處理辦結率達100%。做好訴前、訴中及訴后的各項工作，重點放在訴前，大力加強廳堂服務，將客戶投訴解決于萌芽之中。
3、加強考核機制。加大對服務滿意度的考核力度，將客戶滿意度提升工作納入各部門、網點BSC考核，設置服務體系分值為4分，以促進服務質量的提高。并且以多緯度將考核分解到每個服務崗位。
二、分板塊整改措施
（一）加強溝通，著力提升公司客戶滿意度。
通過此次測評分析，公司客戶滿意度雖然列全轄第四，但存在的問題還是不少。主要指出了法人客戶對我行各項服務及業務流程的滿意度方面，主要集中在以下幾個方面：
1、對柜面員工的服務態度不滿意，對賬單不能完整、及時寄往企業；
2、對客戶辦理業務等候時間長不滿意；
3、對服務費用不滿意，如轉賬及每月賬戶管理費較高，覺得他行的費用低；
4、網銀速度（確認和返回）都很慢，及網銀下載交易流程不詳細，操作界面不方便；
5、反映我行貸款審批及發放流程較長；
6、對公理財產品推薦通知不及時；
7、集中支付不能及時處理，需隔天才能完成。
根據調研客戶的反饋內容，支行公司業務部及時聯系客戶，逐一進行回訪，并針對相應不足提出以下整改措施：
1、要求相關客戶經理及時與客戶進行溝通，明確對中小企業、對公VIP客戶、工商客戶的客戶拜訪頻率，并將客戶經理對客戶回訪情況納入個人BSC考核，進一步維護與客戶的良好合作關系。
2、在配合網點效能提升工作時，制定網點對公業務流程優化措施，盡早解決網點長時間排隊等候現象；并將在營業部設立對公VIP服務區。
3、進一步強化公司客戶經理服務意識，營銷意識，對不同法人客戶進行差異化服務20xx銀行服務整改報告。要求客戶經理在日常拜訪客戶時隨時征集客戶對我行服務需求的建議，及進向相關部門反饋。
4、加強客戶經理在業務產品方面的培訓，以便及時將我行的相關產品信息及時傳達客戶處。
5、加強與分行相關部門聯系，進一步改善對公網銀功能。
6、加強網點公司客戶經理、帳戶經理、對公柜員關于公司業務的培訓力度，提升網點柜面人員的業務能力。
�。ǘ┵N身服務，著力提升個人中高端客戶滿意度。
通過此次測評分析，我行個人中高端客戶滿意度排名列全轄第九，比較靠后，距支行自身要求差距也很大工作報告。存在的主要問題有以下幾方面：
1、理財經理的業務素質不高；
2、客戶聯系率較低、對客戶關心和溫情服務較少；
3、網點VIP窗口較少（大堂對VIP客戶甄別不到位，缺乏有效引領）；
4、信用卡消費短信服務不及時；
5、客戶增值服務項目較少；
6、理財經理更換較頻繁；
針對以上有些情況，我行個人金融部也做了一定的調查和自查，對抽查的客戶，由理財經理一一進行了回訪，有些情況可能也有偏差。但是不管怎樣，總得來講客戶能提意見和建議，應該講是對我們的關心和鞭策。
相城支行理財隊伍才剛剛組建完善。理財隊伍人員素質有待迅速提升。為此，我行將從以下幾方面來做好工作，以便提升理財條線客戶滿意度和服務質量。
1、進一步提升理財經理的'業務素質和服務水平。
由于我行的理財經理大多數是從柜面員工中選拔的，還沒有經過專業培訓，只能邊學邊提高。主要的辦法是每周通過例會，以會帶訓，每周一議題，通過案例分析、先進交流、相關業務知識培訓來完成理財經理的業務素質的提升，以及營銷技巧的培養。
2、提高理財經理的客戶聯系率。
核心客戶經常拜訪深挖，重點客戶經常聯系拓展，有潛力的基礎客戶經常發送短信加強溝通。一是通過給理財經理配發相關物資，通過當面問候、加強溝通。二是對產品配套營銷適當補償。三是節假日、生日的問候。四是組織社區聯誼營銷等活動，加強與客戶的聯系。為了更方便的發布信息，我行已與移動公司申請專屬的短信呼平臺，確保跟客戶的聯系頻率，掌控合適有效的發送時間
3、加強培養營銷人員與大堂經理及柜面人員的團隊合作意識。組成強有力的營銷團隊，全方位、立體化對客戶進行組合營銷與服務。其中大堂經理要能迅速甄別客戶，做好引導。柜面員工與理財經理的要通力合作，提升服務效率。
4、加強VIP客戶增值服務，統一配置禮品。由支行個人金融部統一制定VIP客戶禮品配置方案，�？顚Ｓ茫园l揮效能最大化
（三）多管齊下，著力提升網點廳堂服務效能。
從今年以來，我行已采取了下列措施予以加強網點廳堂服務效能的提升：
1、從“三個緯度”入手，加強對柜員、柜面的檢查工作：
�。�1）堅持每月的現場檢查制度，包括服務檢查與7S檢查。落實了支行“7S”檢查方案，完善了各網點清潔衛生的第三方托管。
（2）加強實時非現場檢查制度，綜合管理部派專人每二天一個循環，對柜面服務人員進行實時查看，并建立員工文優服務記分卡制度，服務紅黑榜制度等，納入對員工個人的BSC考核。
�。�3）支行委托第三方的暗訪檢查，以神秘人的角度真實反映服務質量。
2、加強員工技能訓練，提高服務質量
�。�1）建立支行“技能沙龍”，并且每月有活動，搭建員工練習平臺，確保每一位應測員工均能達到二項以上能手目標，并且支行達到參測率100%，能手率98%以上。
�。�2）加強柜面服務能力培訓，讓每一位員工均能掌握服務動作、服務語言、服務技巧，讓客戶高興而來滿意而歸。
3、落實“二線服務一線”，做好后勤保障。
�。�1）對服務設施、服務場合加強維護保養，確保正常運行，讓客戶無可挑剔。
�。�2）加快實施網點保潔外包的進程，目前已經有四家二級支行試行，爭取上半年全部到位。
（3）建立服務快速通道，網點需要的在第一時間內做出反應，在規定時間內即予完成。
�。�4）加強部門之間、部門與網點之間、支行部門與分行部門的溝通渠道，努力改進服務流程，拓展服務產品，加快物理渠道整合，加快服務效能提升。
�。ㄋ模﹥灮鞒�，縮短客戶在柜面等候時間。
1、業務管理部負責對全轄柜面員工進行業務培訓與督促。分二個層面，一是理論層面，主要是銀行的基礎法律法規，如《儲蓄條例》、《票據法》、《支付結算辦法》、《反洗錢法》等，進行閉卷測試，促進員工掌握基本理論知識；二是操作層面，梳理日常營業經常用到的業務品種，初步設定約20支左右的品種，對每個業務品種如何操作列出詳細的步驟，讓柜員掌握，由業務管理部進行逐個隨機抽查，以促進員工掌握常見業務操作，提高熟練程度，提高操作效能，梳理在本月底結束，詳細的操作步驟在三月上旬完成。
2、成立流程梳理小組。由業務管理部負責，主要由業務管理部人員與業務經理組成，分成三個小組，一是國內結算流程、二是個金業務流程、三是內控合規流程，梳理是否有流程可以改進的地方或向上級行提出流程改進的地方。三月底提出初步的成果。
3、改進柜面員工操作的速度。針對每一個員工對柜面58只業務品種進行時間測定，對照新區行的數據進行分析和改進測定任務在2月底完成。對速度慢的員工分析原因，并督促提高操作速度。
4、加強對VIP窗口力量配置。對目前的理財窗口和VIP對私專柜的員工進行挑選，適當提高薪酬等級，進行競聘上崗，挑選業務精、操作快、營銷強、服務優、形象好的員工擔任此窗口的柜員。
銀行服務整改報告 5
隨著我國經濟的快速發展，商業銀行也取得了飛速的發展。
在商業銀行不斷發展的過程中，都會自覺地將提高自身的內部限制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的發展至關重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問題形成的主要緣由，針對問題進一步的后續整改的措施，并提出了以后一段時間內的努力方向。
一、稽核工作實行的手段以及稽核出來的問題
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總行依據業務須要從20xx年4月正式上線設置了稽核異動流水，審計信息預警對65項業務進行了實時監測，我支行日均稽核監測數據有1000余條。從疑點交易業務資金流、疑點交易柜員辦理業務、疑點賬戶時期發生狀況等多角度、多層面地綻開稽核監測信息排查，以排查信息為切入點，深究疑點信息的關聯線索，甄別問題的特征，排查風險隱患，進一步發覺需關注的交易和制度執行不到位的問題。針對疑點數據，稽核人員充分利用系統自身供應的要素，向分理處下達了協查通知，對沒有問題的數據進行了解除，對有疑點數據結合相關佐證資料進一步仔細核查，剛好對違規責任人進行懲罰。該系統的上線梳理了核查依次，要求稽核監測人員比照相關內容要點，逐項排查分析，保證將總行營運稽核系統吃透用好。
從跟蹤資金流的角度，發覺存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當日內多筆取現、柜員自辦業務等相關違規行為XX筆，金額XXX元。
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截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個分理處的會計結算、平安保衛、中間業務、人力資源等方面開展了序時檢查，抽查業務25219筆，金額460134.4萬元，其中發覺問題651筆，金額17090.69萬元，通過現在座談，探討學習的方式現場整改370筆，金額11798.1萬元；對47個機構進行了ATM機專項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬元，發覺問題86筆，金額6.57萬元，現場整改37筆，金額1.22萬元；對34個機構進行了授信業務專項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬元，發覺問題12筆，金額30萬元，現場整改8筆，金額19萬元；對肖家、壩子、福壽進行了內控特殊幫扶，通過現場檢查，現場培訓的方式提升了分理處人員的內控水平，從其次次檢查效果來看，相比第一次檢查出現的問題明顯削減，員工合規意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進行了特殊檢查，特殊稽核檢查區分于日常的稽核監測工作，主要是針對稽核監測的屢查屢犯問題、業務盲點等較為嚴峻問題，根據肯定時段、擴大稽核范圍、或依據管理內控形勢增加新的監測點，對一些須要長抓不懈的常規性問題，開展動態的、突擊性的稽核，達到對日�；吮O測工作有效的補充。
二、內控問題形成的主要緣由
隨著金融改革的深化發展和科技進步，銀行會計業務日趨現代化、多樣化、困難化，對內部會計限制不斷提出挑戰。而建立和實施一套科學完備的內部會計限制體系是一項內容浩大、難點眾多的系統工程，客觀上須要有一個不斷探究、不斷完善、不斷深化的過程，不行能一蹴而就，縱觀合川支行內部限制的現狀，主要存在的問題有以下幾方面。
�。ㄒ唬﹥瓤匾庾R淡薄，沒有處理好業務發展與會計內控間的關系
分理處對內控管理與業務發展的辯證關系相識模糊，存在重業務發展，輕內控管理現象，淡漠了內部限制對業務發展的重要性相識。在工作中，業務與內控的崗位取舍時往往犧牲內控崗位，在業務人員緊缺時，時常壓縮內控人員，長此以往影響了內控隊伍的力氣，還給業務經營帶來隱患。
（二）員工素養低下及責任心的缺乏，合規意識不高。
內限制度有效發揮限制作用，關鍵取決于執行限制的主體，人員的素養和責任心起重要作用，業務操作人員感情代替規章，或制度觀念淡薄，對執行內限制度的`重要性相識不足，疏于內控，違章操作，違反程序辦理業務，形成事故隱患和案件發生；新進員工由于對內限制度相識上生疏，在辦理業務中致使內部限制出現漏洞，違章問題屢有發生。一些行之有效的基本限制制度在事實上被省略、被扭曲，其中主要表現為由于各機構人員流淌性大、崗位溝通頻繁、新進行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想相識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點：一是歷史遺留的問題，已經發生，無法挽回，無法整改到位；二是屢查屢犯的問題，難于整改到位，因人員變動頻繁，同一問題，不同的人，在同一網點不行能只出現一次，使得屢查屢犯的現象難以根除；三是存在只就單個問題進行的現象，無論是責任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓的較少。
三、完善我行內控體系的對策
（一）高度重視是前提
要完善我行的內部限制體系，離不開上級領導的高度重視。在上級領導的帶領下我行20xx年初重新修訂了《農村商業銀行合川支行內控評價考核方法》，通過現場評價與組織評審相結合，把內控管理與制度執行狀況納入各分理處保障指標考核，與員工績效掛鉤，確保內部限制體系有效運行，內部限制措施有效落實；于今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規文化年”建設工作領導小組，制訂了實施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經理參與的“合規文化年”建設工作動員大會，開展了不合規行為的全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現該活動正在接著進行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發揮重要的動員和普及作用，為內部限制稽核創建良好的條件。
（二）找準問題是基礎
完善內控體系要求我行的工作人員能夠醒悟的相識到自身存在的問題，這就須要我們不斷轉變稽核觀念；規范檢查方法。
1.轉變稽核觀念。由合規性復核向風險性稽核轉軌，把檢查中發覺的問題，當成線索而不是結論，在此基礎上接著進行“三查”：即一查風險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實處。在對個人的問責過程中，應堅持審慎的區分對待。個人違規的緣由主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業的不正值競爭，解決的方法是引導主動的金融創新；其次種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的方法是主動向有關部門反映，修訂政策與市場間的“不符點”，提高政策的相宜性；第三種是“相識所限”，當事人業務實力不足或對政策的理解存在偏差，解決的方法是加強業務培訓或進行崗位調整；第四種是“私欲所驅”，個人不作為或胡作為。這種行為是稽核監督與訂正的重點，要堅決予以查處。
2.規范檢查方法，使其標準化、模板化、程序化。在內控檢查中，制定統一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改狀況，既易于檢查人員統一檢查標準，又易于被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統反映被查機構的內控現狀，又能連續動態地反映其內控整改的效果。
（三）落實整改是關鍵
1.提升條線案防管控實力，促進問題剛好整改。根據總行20xx年案件風險滾動排查實施方案，支行對案防及內控管理按業務條線進行了細化和分解，通過制訂各條線排查方案和現場排查，加強了操作風險管控，建立了案防長效機制。
2.落實了定期通報制度，促進問題剛好整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會，各稽核小組對檢查發覺的問題進行了梳理和分析匯總，并通過支行辦公會剛好向領導進行了匯報，提出了懲罰建議，對突出問題和熱點問題向分理處發出了狀況通報或風險提示，使支行領導能在第一時間了解駕馭基層分理處較普遍存在的問題及其風險點，為領導決策和各業務條線制定防控措施供應了依據，同時，通過剛好通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。
3.堅持現場檢查與現場培訓相結合，促進問題剛好整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現場翻文件、查依據、分析可能產生的后果等形式提出合規操作看法及整改建議，向有檢查就有溝通，有溝通就有提高的新模式較變。通過溝通溝通中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實現轉變思想，自覺樹立合規意識，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。
3.強化非現場監控，促進問題剛好整改。今年初設置了兼職非現場監控崗，結合異動流水和審計預警信息數據，對轄內各營業機構重點柜員、重點環節、重要崗位、重點業務和重點時段的監控錄像資料進行了回放抽查，填補了現場檢查間隔期間的風險監控空白，有效發揮了實時監督的威懾作用。
4.增加違規人員合規意識，促進問題剛好整改。為強化警示教化和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規人員召開了4批集中座談和現場培訓會，通過現場內控學問測試，違規人員對違規事實及緣由進行剖析，提出整改措施和現場學習培訓等措施，進一步提高了違規人員和分理處管理人員對內控管理的相識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎。
5.加大違規懲罰力度，促進問題剛好整改。截止目前已對違規責任人紀律處分1人，經濟懲罰141人次，懲罰金額35.9萬元。
（三）連續整改是主題
保持整改的連續性是內控整改中最重要、但又最不簡單堅持的環節。在詳細整改過程中，許多問題特殊是操作性問題都有“易犯、易改、難斷根”的特點，必需持續關注，才能使整改更深化，成果更鞏固。
1.注意時間的連續性。主要把握好兩個要點：一是檢查的時點要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內容要交叉覆蓋，滾動復核。
2.注意內容的連續性。稽核部門在制定稽核方案時，可依據歷次檢查發覺問題及整改結果，有針對性地確定專業延長重點，以查找內控薄弱環節，揭示突出風險。這樣一是可以增加檢查的專業性質量，二是便于集中發覺和限制專業性風險，三是可以保持對被查機構的持續監督。
四、督促內控整改工作今后的努力方向
支行稽核部門要發揮內控整改的推動作用，還須進一步改善工作手段，創新工作方法，加大問責力度。詳細思路是：一是要進一步提高稽核工作的科技含量，依托數據大集中，建立實時動態的非現場稽核監測系統。二是要不斷探究現代稽核方法和技術，提高現場檢查中發覺問題、追蹤重大風險的實力。三是在進行現場檢查的同時，逐步加大稽核調研的比重，注意檢查結果的綜合分析，挖掘內控問題的管理性根源，提高稽核增值服務水平。四是增加內控整改中盡職問責的力度，使違規的成本進一步加大，促進對事的檢查與對人的管理的有機結合。
銀行服務整改報告 6
根據縣x局關于貫徹年度全省金融安全保衛工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現將整體自查自糾情況匯報如下。
一、自查內容及范圍
本次自查范圍為銀行所屬各營業機構。自查內容包括營業場所硬件設施、聯網報警系統以及落實安全保衛規章制度情況。
二、自查自糾具體情況
�。�1）營業場所。
一是按x機關關于金融網點建設的規范要求，實體防護達標。在網點出入口安裝了堅固的金屬防護門，在現金業務區防尾隨門正常使用；現金區內均使用防彈玻璃進行全方位防護，防彈玻璃寬度、高度、厚度、面積等均符合安全規定。
二是技防設施配備齊全。營業場所安裝了110聯網報警系統，與x局聯網指揮中心直連，位置位于柜員柜臺下方，隨手可以操作，經測試，線路正常；視頻監控系統和聲音采集系統運行良好，能實時記錄業務辦理情況，保存時間大于30天；所有柜臺均按要求配備了警棍、狼牙棒、石灰粉等自衛武器；網點內外配備了消防滅火器，安裝了應急照明等。
三是營業場所內通道設置合理，利于人員出入及消防疏散。
�。�2）聯網報警系統。
一是安裝的入侵報警系統，與110指揮中心相連，每日布防，并由指揮中心通報布防情況，保證布防到位。布防控制主機及線路無裸露，且安裝在現金柜臺內，具有防破壞功能。
二是所有營業場安裝的視頻和聲頻采集裝置均正常運行，且記錄柜員業務辦理、押運款交接、出入網點人員等情況時間保持超過30天。
三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時向110指揮中心發送報警信號，防護效果良好。
�。�3）落實安全保衛規章制度情況。各網點均按要求簽訂安全責任狀，明確負責人為第一責任人，并實行一票否決制度。各網點能按照x機關和監管部門規定，定期進行防搶、消防、報警等方面的演練，邊學習邊實踐，提高員工應對突發事件的能力；同時經調閱監控發現各網點在日常營業中能夠嚴格執行款包接送規定和尾隨門開啟制度。
（4）安全保衛工作宣傳情況。我行經常在各網點LED顯示屏上宣傳防搶、防騙等安全常識及安全理念，營業場所內張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業務的.顧客妥善保管現金，對大額現金取現的客戶由保安護送。
三、存在問題
從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進一步規范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運用最新科技產品，完善安保效果。
四、今后工作計劃
為強化我行安保能力，為全行健康發展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發現的問題，做好整改落實，切實提高安全保衛能力。
�。�1）加強內外聯動，共筑安保防線。我行保衛部門將進一步加強與x部門的溝通，爭取x部門的支持與指導，積極按照x部門的要求，在物防、技防、人防上強化我行安保工作，提升安保水x。
（2）加大教育培訓力度，提高員工安全意識。
一是在安全保衛培訓上下功夫，通過講解安全知識，下發安全提示，傳達案件通報等方式，全方位、多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內容；
二是積極開展應急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結合的作用，切實將我行安全保衛工作落到實處，為全面發展奠定堅實的安全基礎。
銀行服務整改報告 7
根據《xx副行長在xx省銀行卡風險防范工作電視電話會議上的講話》及此次會議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行銀行卡風險排查工作領導小組對發卡、受理市場建設和內部管理三個方面的工作進行了認真的梳理、排查和整改，分行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求分行各部門、各支行務必認真對照檢查中存在的問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我分行有關整改措施匯報如下：
1）我行在領取xx卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。
2）我行對開卡環節嚴格把關，有效進行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯網核查系統對身份證號碼、姓名、照片進行核查確認，在身份證復印件上打印核查結果，并使用專用設備鑒別證件真偽，在復印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真偽”戳記。對于代理開卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經辦人員向卡主進行電話核實開戶事實。
3）妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。
4）我分行對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托
單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到網點領導批量新卡。
5）我行將繼續做好自助設備的日常維護與管理，確保我行自助設備正常供客戶使用。
6）我行將繼續嚴格執行ATM清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。
7）我行對ATM長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時聯系客戶，并做好清算工作。
8）我行對ATM吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。
通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續努力做好如下工作：
1）提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作；三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。
2）切實規范銀行卡發卡管理。切實履行客戶身份識別義務，確保申請人開戶資料真實、完整、合規，充分利用聯網核查公民身份信息系統，驗證身份信息。
3）強化銀行卡受理市場風險管理。嚴把特約商戶準入關，落實特約商戶實名審核；同時建立健全對特約商戶的現場檢查和非現場監控制度，根據特約商戶的經營狀況和規律，建立風險控制模型和定期現場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防范違規移機。
4）不斷完善技術措施，加強加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。
5）加強對銀行卡業務的`宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。今后，我行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，加強對ATM日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我行各項業務安全、穩健發展。
銀行服務整改報告 8
日前，總行對我支行進行了安全大檢查，并下發安全隱患確認書。支行領導對此高度重視，立即組織相關人員，召開會議，要求對此次檢查發現的安全隱患和存在問題立即整改�，F將整改情況報告如下：
一、檢查重點及存在問題
（一）安全防范設施情況
1、營業場所、值班室、電視監控等安防設施均已達標，不存在安全隱患。
2、報警裝置暢通。報警器按鈕安裝位置便于操作，每天營業終了均按要求進行布防。
3、消防器材處于良好狀態，擺放位置合理。
4、設備間通風溫控設施良好，防雷接地等弱電設施合格，機房無雜物，標識規范，門窗物防設施均以達標。
�。ǘ┌踩Ｐl制度落實和安全防范知識培訓教育情況今年以來，根據總行的具體要求，我們采取邊檢查邊教育的方式，組織全行員工認真學習安全防范規章制度，有意識地對一線臨柜人員現場提問安防知識和操作規程，起到了一定的效果。安全防范意識是我們自查的重點，在多次抽查的同時，對那些有章不循的員工進行了嚴厲的處罰，并對他們進行了教育，做到動之以情、曉之以理，把違規問題的嚴重性弄懂弄明白為止。通過自查發現，員工對行內各項安全防范規章制度是比較熟悉的，總體人防意識都比較好。
二、其他自查情況
1、值班、保衛人員能嚴格按照有關規章制度做好值班保衛工作，到目前為止，未發現有違規情況。
2、營業廳和上、下班交接班及運鈔接送款時段的相關人員都能按照要求進行操作。
3、經自查，發現部分監控探頭圖像不清晰，已將此情況上報保衛部派人來修理。
三、已發現安全隱患的整改情況
通過自查，我們也發現有些方面還存在安全隱患，
1、個別員工人防意識較差，不能熟練掌握防搶預案的各種操作規程，缺乏處置突發事件的'應變能力。
2、對組織員工進行處置突發事件的演練的工作我們做得還不夠，需要進一步加強。
總行對我支行下發的本次安全隱患整改通知書，使我行進一步重視安全保衛工作，支行要求全行員工提高安全防范意識，增強支行整體防范能力，嚴格落實一把手負責制，加強內部控制和經營管理，切實扭轉只重業務發展、輕風險控制的不良傾向，提升制度執行能力，構筑防范案件的內部防線；強化依法合規經營意識，堅決杜絕以信任、習慣代替制度規定和有章不循、違章操作行為，切實做好自身案件防范工作，力保我行不發生任何責任安全事故。
銀行服務整改報告 9
20XX年度，在市分行黨委及內控合規處領導的領導下,在同志們的幫助下，牢固樹立科學發展觀和現代商業銀行經營理念，始終如一地以求真務實、精益求精的態度和對事業高度負責的責任感、使命感，緊緊圍繞全年內控工作目標，圓滿完成領導交辦的各項工作任務，并取得了一些成績�，F將主要工作匯報如下：
一、做好內控日常事務工作，確保各項任務及時完成。
(一)參與內控制度和辦法的制定工作。
20XX年參與了《中國工商銀行宿遷分行內控合規工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關部室內控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作，為全行對各單位、各部門內控管理工作實施量化考評提供了依據，并按季參與組織開展對各單位內控管理工作開展情況進行考評。
(二)做好內控綜合管理信息系統的推廣應用工作。
為進一步強化管理手段，加強員工執行規章制度考核，防范操作風險，加大了《員工違規違章操作行為記分考核系統》的推廣力度，嚴格執行《員工違規操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門管理人員在履行檢查管理職能時，嚴格按綜合系統流程操作，客觀地記錄檢查項目，及時、準確、完整的記入內控綜合管理系統，實現管理信息共享，強化動態管理，執行好四項制度，
一是集中反映制，要求所有檢查事項必須納入系統管理。
二是跟蹤督促制，通過系統，對整改事項的上下聯動，檢查部門和人員應催促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。
三是主查人負責制，主查人對檢查項目記錄事項全面把關，負責從項目實施至項目終結的全過程管理。
四是定期分析制，管理人員通過系統記載的檢查活動、問題信息數據進行綜合分析，撰寫分析報告，供領導決策參考。同時，本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專業部門和基層行的聯系的同時，及時督促和指導各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統計全行員工記分考核情況，組織開展制度執行較好的管理人員和操作人員進行評比，并對員工執行制度記分情況定期進行通報和表彰。今年以來，我行內控綜合管理信息系統的使用每季在全省考核中均名列前茅。
(三)做好反冼錢各項工作。
一是多次組織參加總、省行反冼錢視頻培訓及特邀反冼錢專家現場進行反冼錢業務培訓。
二是組織開展反冼錢專項審計工作。
三是充分利用非現場手段，定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反冼錢監控系統核查工作，對違規操作人員按照相關規定給予罰款扣分。
四是做好反冼錢工作的調研分析工作。
五是規范我行一線員工對客戶身份識別的操作規程，加大對客戶身份識別的管理檢查力度，為我行進一步規范反冼錢工作奠定了基礎。
六是每日堅持通過反冼錢監控系統，檢查全轄所有營業網點對大額交易和可疑交易的上報情況，及時督促網點上報大額及可疑交易數據的處理及分析，對系統逾期數據及時幫助分析查找原因。
七是在組織培訓和學習的基礎上，結合營業網點反冼錢工作實際情況，20XX年共上報市人行四篇反冼錢調研課題，對加強我行反冼錢工作起到了積極的推動作用。20XX年度我行反冼錢風險評估工作在全市金融機構中名列前茅。
(四)做好異常交易系統的推廣應用工作。
為進一步強化全行合規經營意識，增強員工樹立牢固的依法合規經營理念，強化職業道德及操作風險教育，自覺抵制不正當操作行為，徹底杜絕各類操作風險行為。每日檢查異常交易系統的交易報告情況，按季分析交易報告情況，及時督促各業務專業上報異常交易報告。
(五)創新優化客戶身份核查手段。
為進一步建立健全和執行客戶身份識別制度，落實銀行賬戶實名制，妥善保存客戶身份資料和識別記錄，促進反冼錢工作有效開展，經過不斷實地調研，結合我行實際情況，執筆編寫客戶身份識別系統開發需求可行報告，在行領導的大力支持認可下，經過參與系統開發和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下，于20XX年初在全轄各營業網點成功投產使用居民身份證二代證識別核查系統，系統是集“復印、核查、留存、查詢”為一體的`識別平臺，主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯網核查應用軟件及柜臺業務處理流程自動化集成應用軟件，以及在金融機構建立的與人民銀行轉接平臺相連的客戶身份識別管理信息系統后臺管理軟件，可實現柜臺客戶身份識別及聯網核查業務處理流程的自動化，完整記錄客戶身份識別及聯網核查情況整個過程和留存客戶資料，并將柜面所需的客戶身份識別信息無縫接入生產業務系統中的管理信息系統，實現無紙化客戶身份信息核查和信息儲存，通過系統的優化，使身份核查更簡捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時制訂下發了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統管理辦法(試行)》，進一步規范了客戶身份識別操作規程。該系統為全國工行系統內首家開發研制投產使用，已被省行采納，準備明年在全省推廣使用。
(六)做好反冼錢調研工作。
20XX年共在全轄開展“關于對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監測的難點及對策”、“部分前臺反冼錢業務如何集中處理的建議”等三個專題調研，并分別上報省行、市人行、市行，對如何進一步規范反冼錢工作，提出了可行性建議。由本人執筆撰寫的“關于金融機構非面對面業務中的客戶身份識別與流程控制的幾點思考”今年被市人民銀行在全市金融機構反冼錢重點課題調研活動中，榮獲二等獎。
(七)做好對員工反冼錢培訓工作。
為進一步規范反冼錢工作，提高管理人員及柜面業務人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風險分類劃分能力，市分行合規部精心組織，將有關反冼錢法律法規，結合實際業務將有關業務知識、案例制作成幻燈片作為培訓課件發到各支行學習，同時，市行組織有關人員利用晚上班后時間深入基層行，對所有營業網點人員有重點進行培訓，現場解決業務操作過程存在的問題，為全行員工學習反冼錢知識提供方便，增強了反冼錢規定的可操作性。同時，注重對新進行員工、管理人員反冼錢知識的培訓力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內控工作的行長(總經理)及反冼錢管理部門負責人、市行各專業反冼錢小組負責人及反冼錢崗位管理人員及全轄各營業網點主任參加的反冼錢法律法規培訓，并現場進行了閉卷考核，取得了一定的實效。今年，對新進行員工33人利用休息日全部進行了反冼錢培訓。
二、認真履行職責，全面完成各項審計工作任務。
在20XX年中，在認真全面履行了本職的同時，出色完成了合規處領導安排的各項審計工作，參與了高級管理人員離任審計、規章制度執行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項審計和調查、客戶經理規章制度執行情況專項審計、小企業貸款專項審計、牡丹卡業務專項審計、電子銀行業務專項審計、代理保險業務專項審計、反冼錢業務專項審計、存貸款業務利率執行情況專項審計等共40個項目，擔任15個項目的主審人工作。
三、抓好政治和業務學習，不斷提高自身綜合素質
一年來，我始終堅持把加強學習擺上重要位置，貫穿工作始終。認真學習、準確運用“基層管理人員履職綱要”、“業務操作指南”、“違規積分管理辦法”、“員工違規行為處理暫行規定”，與立足做好自己的本職工作結合起來，努力把學習的收獲和思想認識的成果轉化為履行職責、做好工作的實際行動。
在抓好政治學習的同時，結合工作需要，認真學習了國家金融方針政策和總省行有關會議精神，準確把握金融改革面臨的形式，明確各個階段的目標任務，推進思想解放，轉變經營管理理念;認真學習了現代商業銀行經營管理理論，各種新業務知識以及上級行的有關規章制度，拓展了視野，提高了發現問題、分析問題、解決問題的能力。
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