客戶經理工作業績報告

時間：2024-12-13 10:50:15 曉璇報告我要投稿

客戶經理工作業績報告范文（通用13篇）

　　在當下這個社會中，我們使用報告的情況越來越多，多數報告都是在事情做完或發生后撰寫的。相信許多人會覺得報告很難寫吧，以下是小編精心整理的客戶經理工作業績報告范文，希望對大家有所幫助。

客戶經理工作業績報告范文（通用13篇）

　　客戶經理工作業績報告 1

　　我于20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的狀況總結匯報如下：

　　20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

　　到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有必須的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就務必先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質務必相當的`高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到此刻的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，職責相比較較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每一天對不一樣的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經能夠用十分簡單的姿態和親切的微笑來從容應對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通潛力和營銷技巧得到了很大的提高。

　　我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

　　一、金融專業知識有待進一步加強。應對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶帶給專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習潛力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

　　二、針對不一樣的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不一樣客戶的需求和實際狀況，做精準化營銷，提高支行收入;

　　三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要與時俱進，創造出更大的輝煌;

　　由于銀行業的特殊性和必須程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，務必經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，期望能參與AFP培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

　　總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。

　　客戶經理工作業績報告 2

　　不知不覺，20xx年的上半年已過往。回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，依照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx年上半年來的工作情況總結以下：

　　一、作為一位客戶經理，不但要加強學習好的信貸政策，重點把握招行“整體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦”等信貸政策部份，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。

　　1、努力提升業務技能水平，強化本身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發貸款等之前沒有實際操縱過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部分領導的支持幫助下，自己很快了解并熟悉了該業務的操縱模式，風險的掌控也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業務技能，半年內前后4次參加了分行舉行的技能培訓。

　　2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于整體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理xxx的`基礎支行，深進研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司、云南崎峰電機裝備有限公司、滇能電力燃料有限公司、云南城投等公司業務的展開工作。

　　二、加強客戶營銷，增加客戶群體。

　　自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和經歷與其客戶經理業績都有一定的間隔，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理平常工作中出現的各類題目，在組織管理能力、綜合分析能力、調和辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的進步，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，酷愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中往。積極進步本身各項業務素質，爭取工作的主動性，具有較強的專業心，責任心，努力進步工作效力和工作質量。

　　三、存在的題目和今后努力方向。

　　我當然能敬業愛崗、積極地展開工作，獲得了一些成績，但也存在一些題目和不足，主要表現在：

　　第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，本來能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。

　　第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作;對自己有目標的客戶群體也一直沒有找到適合的參與機會。

　　第三，有些工作做的不夠過細，一些工作調和不是十分到位。

　　下半年已步進，針對以上突出的題目，我將爭取最大努力做到以下幾點：

　　第一，加強學習，提升技能，只有具有完善的業務技能水平，展開業務才可以得心應手，游刃有余。

　　第二，在在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。

　　第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部分、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，精益求精，力爭做好銀行工作。

　　客戶經理工作業績報告 3

　　一、抓好三條主線

　　1、業務收入是大客戶分部工作的重中之重，是第一條主線。目前，××區共有大客戶363戶。今年大客戶分部業務收入計劃為6168萬元，到XX年11月，實績為5605萬元。完成全年計劃的91％。存量業務收入指標為5702萬元，到11月底完成5130萬元，完成全年計劃的90％。

　　2、業務發展是拉動業務收入增長的主要引擎，是第二條主線。固定電話年計劃5245部，實際完成5250部，完成年計劃的100％。今年我部門發展的固定電話用戶主要有：中國銀行、中醫院等。XX年我部門還簽訂了3000門固定電話協議，其中frs800門、cc集團新廠區500門、法院500門，這些項目將于XX年初逐步竣工。同時根據市場調查，我們還在跟蹤一些新項目，如sd大酒店、yk有限公司等等。

　　小靈通年計劃3360部，實際完成5023部，完成了年計劃的150％。在小靈通業務發展方面，我們主要依靠客戶經理和大客戶之間的良好的工作關系，通過團購、推廣虛擬靈通網等手段銷售小靈通。

　　寬帶（乙種）年計劃236條，實際完成410條，完成年計劃的174％。

　　寬帶（甲種）年計劃800戶，完成1449戶，完成了年計劃的181％。

　　乙種寬帶發展方面，有直接新增的10m上網光纖或adsl，也在大客戶內部發展了一些基于xxx技術的組網業務。我部門先后與申達集團、人民醫院等單位簽定了寬帶團購協議，順利地完成了甲種寬帶指標。

　　組網方面，經過我局努力，于XX年8月，與cj簽定了7條長途2m數電路的租用協議。于XX年12月，與zsy簽定了全省25條2m數電路的租用協議。上述兩個項目均為省公司授權，我部門具體操作，這兩個項目的成功簽約為我局爭了光、添了彩。

　　3、服務工作是保存量、促增量、激新量的基礎，是第三條主線。

　　保存量方面，XX年經過大客戶經理的優質服務，拆除了三輝時裝有限公司的聯通專線；在hl集團，與移動公司經過多個回合的較量，成功地將移動的專線拆除，整體挽回了長話流失，反搶案例不勝枚舉，最終確保了大客戶流失率為1.09％，低于3％的省控指標。

　　促增量方面，我們進一步加大了拆機并網，拆adsl裝光纖的力度。

　　激新量方面，我們通過對新客戶的跟蹤，在第一時間為新客戶提供服務，從而形成了良好的第一印象，不斷為中國電信培植忠實的新客戶。今年，我們成功簽約的新客戶有brf、wlt、ly等等，其中，brf11月份的通信費已超過6萬元。

　　二、堅持兩個理念

　　1、對內堅持以人為本的理念。工作都是人干出來的，工作的好壞和人的能力和意愿是密切相關的。XX年，我們堅持對客戶經理進行定期培訓，提高他們的綜合工作能力，讓人才升值。同時，通過有效激勵等手段，讓客戶經理對干事業有強烈的愿望。今年我們制定了績效考核辦法，簽訂了業績合同，建立客戶經理責任制。在實施過程中，我們拉開了分配差距，讓客戶經理感到干好干壞不一樣，從而真正起到激勵作用。

　　2、對外堅持用戶至上，積極服務的理念。

　　隨著城市的發展，城區不少單位要搬遷，同時提出要全網移機，客戶經理要花大量的精力做協調工作，因為基本上沒有產品量的增量，就很難將工作成果體現到績效上去，但如果服務不好，這些單位的移機很可能變成拆機，改用其他運營商的電話了。這種情況下，尤其要堅持用戶至上，積極服務的'理念，以大局為重，想用戶所想，急用戶所急，及時周到地幫用戶解決好通信問題。

　　三、推崇一種精神

　　frs項目是XX年××市重點工程，通信方面需要

　　①駐地網接入

　　②虛擬網800門

　　③上網光纖數條。

　　參加競標的單位有中國電信和中國網通。

　　1、得到招投標信息后，我部門立即和項目室商量通氣，通過和frs關鍵人物的溝通，了解到了網通的報價，根據其報價情況，大客戶分部、項目室、維護安裝分部三部門共同編制了一份報價書，同時我們找到了一位老同志，原財務科的周gz，frs老總周ss的姐姐，她答應幫助我們。

　　2、frs有一個子公司生產光纜，但苦于沒有關系，一直沒有打進江蘇電信市場。王××局長知道這事后，親自出馬，利用自己在建設口子上的老關系，為frs牽線搭橋。在王局長的努力下，省公司在XX年光纜招投標結束的情況下，特地為frs再開一次標，并提出frs的光纜產品在ww電信率先試用，然后推廣。frs光纜從此打進了js電信市場。

　　至此，frs不管是從私人面子，還是從集團利益來看，都覺得雙子樓項目選擇中國電信是最合適的。中國電信最終戰勝了網通。我們贏在這種局長、各部門、退休職工之間高度的協同作戰上，所以要推崇這種團隊協作精神。

　　四、明年的幾點工作思路

　　1、多簽整體戰略合作協議

　　XX年競爭進一步加劇，有一些原來簽訂過虛擬網協議的單位也開始使用無線座機等異網產品，原有的協議在應對競爭方面存在漏洞。我建議XX年要多簽整體戰略合作協議，將原有的虛擬網優惠協議、ip優惠協議、光纖接入優惠協議等作為整體戰略合作協議的附件，同時增加排他性條款，從而確保在競爭中掌握主動權。

　　2、創新營銷思路，嘗試競爭合作

　　移動公司利用其在無線通信方面的優勢，專線接入客戶以后，順手帶走了電信長話一塊存量。但我們細想一下，這一行為，也帶走了聯通的手機通話存量，聯通公司也是受害者。我們是否可以學習一下三國演義，聯合一家，打擊另一家呢？我們可以嘗試和聯通聯手，客戶的手機網和固網之間的通信由兩家協商好之后給予優惠。從而達到在和移動公司的競爭中富有競爭力。聯通和電信在這一事情上由競爭轉變為合作關系，在其他領域可以繼續競爭。

　　3、改變目前忠誠度和優惠度倒掛的現象

　　目前在大客戶中，adsl費用每月超過1000元的單位有82家，這些客戶都是對中國電信很忠誠的客戶，相反，一些對中國電信不忠誠的客戶，拿著其他運營商的價格來壓中國電信。

　　由于面臨競爭，我局被迫給予很多優惠，造成最忠誠的客戶給予的優惠最少，最不忠誠的客戶給予的優惠最多。如果我們留住一個客戶的成本是1，那么客戶流失了再去挽回，使用的成本是8，我們不光要關注客戶過去的忠誠，更要關注客戶未來的忠誠，給忠誠的老客戶多一點優惠，特別是長話方面，免撥17909或200直通車可以早一點給，提早釋放風險，同時也是一種真情回報，逐步改變這種倒掛現象。

　　客戶經理工作業績報告 4

　　20xx年11月、我加入了銀行的客戶經理隊伍、成為了衢州支行的一員。轉眼間，我在客戶經理這個崗位上已經工作半年有余。在這不算長也不算太短的日子里，我進入角色，漸入佳境。可以說，這半年的工作經歷對我的職業生涯意義十分重大，我不僅在專業上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自己崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養了我良好的.團隊精神和組織能力；在各種業務培訓中我的專業素養和職業面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的這半年工作進行一個總結：

　　一、工作方面

　　（一）日常工作

　　由于以前有類似銀行從業經驗，在工作技能，營銷能力和閱歷有一定基礎，但是原來沒對信貸這塊沒有深入接觸過，對風險的把控方面與資深客戶經理存在一定差距。所以，在日常工作中，信貸業務我還是從基礎開始學起，積極向老客戶經理學習經驗，并且在辦理業務中不斷提升自己的營銷能力，培養客戶關系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶

　　首先，對我行的系統能熟練使用，每日對工作情況填寫個人工作日志，部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評，指出營銷當中需要改進的地方，不斷提升自己，完善自己。

　　再次，在維護老客戶轉達存款來行在同時，對貸款客戶營銷存款走流量，這也是能發展貸款業務的優勢。這之中我也通過朋友轉介紹成功營銷當了幾位優質的貸款客戶。

　　從事過柜面工作的我，深知服務的好壞，客戶的體驗情況對后續營銷客戶的重要性，一般不是特別忙的情況下我都會陪客戶辦理業務。

　　（二）營銷業績

　　通過半年的村居營銷，宣傳走村，村居活動，擺攤，發宣傳單，慢慢客戶積累增加存款數，達成轉正任務。截止5月初存款達到455萬元，開戶數破百，理財產品89萬元，貸款推薦2筆，新樂卡辦理23張。

　　二、學習方面

　　（一）日常學習

　　八部每天開的早會，都有會提供行業產品動態更新解讀，還有對行文件的傳導，及營銷小技巧的分享，這讓我能以更快更好的狀態去熟悉工作的內客和方向

　　（二）培訓考試

　　在3月份開始，行也給了我參加民泰學院培訓的機會，讓我能在一個多月的時間內脫產靜心學習銀行全面的基礎知識，俗話說：“磨刀不誤砍柴工”，比如學習的信貸法中的交叉檢驗方法在以后信貸現場調查當中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些，相信在之后信貸業務不斷發展的同時速度也會跟上來。

　　在這半年里，我也積極參加分行組織的各項培訓，每月的月學月考，視頻總能豐富我更多的銀行知識。

　　三、存在的問題和今后努力方向

　　雖然在愛崗敬業，積極開展工作，取得一些成績。但也存在一些不足，主要存在于：

　　1、業績技能水平還不夠熟練，有些客戶資質較好，但是卻不能完全開發過來；

　　2、對貸前調查工作，有些還需要完善，細致性不行；

　　3、如何在接送客戶，更好的提高工作效率方面也有欠缺

　　所以在今后的工作當中，對上述的問題，我將努力做到：

　　第一、加強學習，提升技能，只有完善業務技能水平，開展業務才可以得心應手。

　　第二，多吸取老客戶經理的經驗，調查當中少走彎路，讓自己更快成長。

　　第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細節，始終利用一切時時和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，贏得了大量客戶對我行業務的支持。

　　客戶經理工作業績報告 5

　　根據縣分公司客戶服務中心下達的經濟指標和工作要求，4月份筆者結合片區的實際情況，圍繞著卷煙銷售和網絡建設開展以下幾方面工作：

　　一、主要經營指標及分析

　　4月份根據考核指標，根據當前卷煙銷售側重點不同，主要以銷售總量、一類、二類為考核指標。從各項經營指標來看，本月完成的情況較差，主要是銷售總量，差距較大。銷售總量未完成主要原因一方面是貨源供應量減少，部分品牌出現斷貨，如富健獅月底時間出現斷貨;省產緊俏貨源不能滿足，省外品牌短期內又無法替代，導致市場空間被其他亂渠道卷煙所替代。另一方面是受到金融危機影響，區域經濟環境處于劣勢，市場銷售較為低迷，從而影響到片區的卷煙銷售。

　　二、品牌培育工作

　　本月重點品牌銷售情況如下：塔山經典100銷售421條，經典1956塔山銷售794條，醇紅一品梅557條、銷售精品哈德門1076條。本月片區的重點品牌銷售未能完成客服中心下達的任務，最主要是客戶上個月的卷煙庫存量較多，本月屬于銷售淡季，消費能力下降，導致下柜緩慢，仍然存在庫存累積。

　　三、主要服務工作

　　1、做好貨源投放宣傳解釋，引導客戶做好卷煙訂購。本月大部分暢銷品牌已經基本放開供應，因此，本周除了宣傳貨源之外，幫助客戶合理訂購卷煙，以滿足不同客戶的需求。

　　2、及時提醒客戶訂貨，保證訂貨成功率。上柜率仍然作為片區保證銷售量的主要措施之一來抓，本月成功率同比上月略有上升，主要是通過上個月的經驗總結，對個別容易忽視訂貨的客戶加強宣傳引導。

　　3、做好黃果樹、貴煙、紅雙喜等新品牌的'上市宣傳。作為5、11、6元檔次的新品牌，同檔次價位競爭品牌較少，市場發展空間較大，本月工作主要做好前期宣傳，通過分發宣傳廣告單，逐戶進行宣傳，提高三個新品牌的上柜率，本月均達到15%以上。

　　4、加強市場走訪力度，提高客戶的守法意識。針對近期省產7、5、3元檔次卷煙不能滿足需求，市場空間被其它亂渠道卷煙替代，通過與市管員溝通，聯合市場走訪，對重點戶進行宣傳教育。

　　四、20xx年5月份的工作計劃：

　　1、圍繞以低檔卷煙銷售為重點開展工作，進一步加強低檔卷煙宣傳力度，提高品牌的上柜率，在農村地區對富健、吉慶獅等的銷售市場、銷售空間進行摸底調查，擬出替代省內低檔卷煙的方案，促進低檔卷煙的銷售量提高。

　　2、加強省外卷煙品牌的推介力度，有新投放市場的省外品牌及時告知零售戶，重點抓好新品牌的上柜率，提高省外煙的影響度，為拉動省外卷煙的銷量提升打下基礎。

　　3、跟蹤電話定貨成交率，推動銷量的提高。由于各種原因，有些零售戶會經常忘記電話定貨，自己不能保持卷煙銷售連續性，又影響了銷售總量，因此每天根據市公司提供的未訂貨零售戶名單，電話提醒零售戶及時訂貨，提高成交率和銷售量并做好網上訂貨的推廣提高客戶的訂貨工作效益。

　　4、加強電子結算監督和宣傳。個別偏遠地區地零售戶確實無法進行電子結算外，基本按要求實行電子結算。在拜訪中提醒零售戶要及時存款，保證電子結算工作順利完成。

　　5、加強信息的收集密度和力度，密切關注卷煙銷售市場，加強與市管員的信息交流，打擊假、非、私等亂渠道卷煙在市場的銷售。

　　6、做好新辦證的培訓和明碼標價的實施到位。銀行客戶經理工作總結

　　客戶經理工作業績報告 6

　　作為一個正式踏入社會不久的新鮮人，社會經驗上的不足，認識閱歷上的不豐富，這些對以后的工作有一定的影響，為了更好的開展自己的業務工作，同時也能更好的為公司服務，制定出為來的一個工作計劃，這是我目前能夠想到的一些方面，隨著工作的進行，業務的開展，現在這個工作計劃肯定有不足之處不斷暴露，需要根據實踐來不斷完善與充實。

　　通過在南充嘉陵民信短暫而充實的培訓，以及廣安民信這段日子的工作中，我深刻認識到自己在業務方面的不足，這也非一朝一夕可以改變的，需要的是長期的、持之以恒的學習與總結，這也將是一個重點，也是一個難點。

　　我想通過以上幾個方面來改善：

　　一、認真了解公司的各種規章制度，積極調整自己的心態與節奏，融入到民信這個大家庭中。公司的規章制度是一個公司發展的基石，只有在深入了解它以后，才有順利開展工作的基礎。

　　二、認真復習培訓時的資料，反復思考總結，對于業務工作中的難點重點，如貸前調查等，要反復琢磨，盡量深刻體會小額貸款公司的內涵，以期在今后的業務中，與客戶交流時，能夠準確的傳達出民信想要展現的理念。

　　三、不斷向前輩們學習與客戶交流的技巧，組織好語言，正確表達自己的想法，準確理解客戶的話語，同時引導客戶展現更多自我的意愿與想法，并從細枝末節處發現客戶的隱藏信息，了解客戶貸款的真實用途。做到交流之后可以做出一定的判斷，盡快對客戶作出回復。

　　四、客戶經理這個崗位需要勇于開拓、細致、耐心，我將不斷向此靠近。

　　工作中另一個重點與難點就是完成王董事長交給民信的任務六千三百萬利潤的實現，廣安民信是分擔二千二百萬的額度，具體落實到每個客戶經理身上的是五百萬左右，這是一個不小的`額度，要達到這個目標不僅需要付出努力，更需要一步一步腳踏實地，還需要將之細化，細致成每一天的工作目標。五百萬的利潤需要二千萬的貸款額度，利率在月息為千分之二十五左右。平均每個月的業務需完成167萬左右，平均每周需完成42萬，每天需完成8萬。用時間劃分，以季度為單位，將整個個人年度計劃劃分為四個階段。

　　第一季度，以業務學習為主，我會充分利用這段時間補充相關業務知識，認真學習公司的規章制度，與公司人員充分認識合作；通過上網，電話，陌生人拜訪多種方式聯系客戶，加緊聯絡客戶感情，到以期組成一個強大得客戶群體。另外公司開業不久，市場影響力還未能達到理想境界，我通過各種渠道去宣傳公司的業務，讓更多的人知道了解小額貸款公司，這也將貫穿整個年度。

　　第二季度，公司已慢慢走上軌道，經過前一季度的學習，業務方面有了一定深度的了解，可以加強開拓業務的力度。

　　第三季度中，持續開拓業務范圍，進一步完成既定的任務額度。第四季度接近年尾，在發展業務的同時，也注意總結前三個季度的工作。無論哪個時段，都要注意資金的安全性，已經放出的貸款，要跟蹤調查，注意利息和本金的收回。

　　這是一個挑戰，爬過這個山峰，我們將看到更廣闊的天地。

　　命運之神垂青的是做好充分準備的勇者。我將在未來工作的每一天中認真仔細地做好自己的本職工作，用自己的每一分力量澆筑民信，與各位同事一起努力，讓民信這顆希望之樹，長成參天大樹。

　　客戶經理工作業績報告 7

　　稍縱即逝，上半年，過去6個月的審查，中國招商銀行的領導和同事的支持和幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己工作。現在過去半年的工作是總結如下：

　　1、為企業客戶經理，不僅加強研究的重點是1良好的信貸政策，在主要投資銀行的整體信貸政策下降，客戶和商業信貸產業政策，是關注的焦點，在此基礎上的信貸政策，良好的銀行政策，業務分類營銷和溝通的一部分，充分發揮客戶經理的責任。

　　2、努力提高業務技能水平，增強風險管理意識。從分公司已成立之前，國內保理，貸款業務，滿足，為了能夠擴大其客戶，準備接收分支部門的支持下，負責幫助他們迅速了解和熟悉業務操作，掌握風險的模式已經得到了進一步改善;此外，為了加強業務技能，6個月，四次，由分行舉辦的技能培訓。

　　3、加強客戶營銷，一個良好的工作回報廣大客戶的信用報告。

　　總體從緊的貨幣政策，做和諧，分行的目標客戶，深入研究行業發展趨勢，有針對性的營銷為基礎的市場營銷和風險管理。六個月，已在云南昆明生物科技有限公司，云南齊峰機電設備制造有限公司，電力燃料有限責任公司，云南蘇聯城市的投票權和參與工作在其他公司業務。加強客戶營銷，增加的客戶群。自己的擔子很重，他們的技能，營銷能力和經驗，他們的客戶經理的業績有一定的距離，所以總是被掉以輕心，總是在學習，總結，我們如何才能更好地做銀行業務，不斷學習，不斷積累，從容在他們的日常工作，組織和管理能力，綜合分析能力，工作能力所產生的各種問題的.協調處理，已提高到一定程度后6個月的鍛煉，以確保正常的工作運作，可以治療各種任務的正確的態度，熱愛本職工作，認真努力地開展實際工作積極改善他們的專業素質，爭取工作的主動權，強心，責任感，努力提高工作效率和質量。三：存在的問題和今后的發展方向。雖然我愛奉獻給工作已經取得了一些成果，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，技術水平的性能是沒有足夠的技術資源和一些很好的客戶，在原有的良好的合作關系，但他們有針對性的行動方案，為客戶的發展。其次，現有的客戶資源，不深挖細刨，擴大營銷力度，為客戶的交易鏈，并沒有發現他們的目標客戶群體的適當干預的機會。第三，一些工作不能太小，一些協調不到位。

　　客戶經理工作業績報告 8

　　時間飛逝，自培訓至今進入我行已經一年，我在領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

　　首先，工作業績方面，我在領導指導下，努力營銷客戶，截至XX年8月8日，實現貸款總額311.6萬元，其中真心相貸25筆，金額288萬元，樂新貸7筆，23.6萬元。

　　其次，通過向領導學習、向產品知識學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行微小企業貸款產品知識。一年前我剛接觸客戶經理的時候，對貸款業務和微貸產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了我行貸款產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業務。

　　最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的特點、優勢、劣勢、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。

　　過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的'還不足，這也正是我將來需要努力的。

　　XX年下半年在工作上的計劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現有優質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住季節特點，開拓專業市場，做好微貸產品的營銷，力爭取得成績。第三是利用我行貸款產品優勢和加強上門營銷力度。第四是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客戶經理一起，全方位服務客戶。

　　每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

　　客戶經理工作業績報告 9

　　我從畢業參加工作到現在，已經三年了。能在這里分享我這三年里自己的感悟，我感到非常榮幸和感謝。

　　初入我行，在各種制度流程以及形形色色的客戶面前，對于如何能夠在業務發展中發揮自己的光和熱，我是茫然的。在經過三年業務的磨練和自身的思考總結后，我有了些許的感悟。

　　首先，作為客戶經理，需要直接面對形形色色的客戶。如何營銷和維護好客戶是我在這三年的時間里一直在學習的一堂課。在網點行長的帶領下，我們成功的營銷了幾個大客戶，其中我學到了很多寶貴的經驗。

　　一方面，在與客戶的互動中，換位思考是非常重要的。如果能過切身的從客戶角度和我們自身業務的實際綜合來看待問題，我們就能在業務的開拓中，得到客戶的支持，能夠事半功倍。

　　另一方面，如果在能力范圍內，能夠超額滿足客戶的期望，會更容易得到客戶的尊重。作為客戶經理，我們需要以自己的專業能力來超額滿足客戶的期望。

　　其次，客戶經理作為我行產品的推廣者和實踐者，必須以提高自己業務能力為基礎，以產品聯動和公私聯動為手段，以積極務實的態度進一步挖掘存量客戶價值，拓展高價值新客戶，為我行創造更大效益，這樣才能在更大程度上體現自我價值。

　　第一、在貸款業務上，從了解和挖掘客戶需求入手，提高我行用信品種的營銷力度，開拓更多的.收入來源渠道并盡快實現收入。比如針對大中型客戶中興發展，通過應用中期票據、風險參與銀團貸款等用信品種來滿足客戶資金從短期向中長期期限結構調整的需求。總而言之，在業務中，需要我們不斷學習，爭取將我行的產品和客戶需求實現精準對接，實現雙贏的局面。

　　第二、在存款業務上，對于新客戶，我們需要拓展以貸款吸收存款的思路，開拓以定制理財，資金監管，樓盤個貸，公私聯動等方式吸收存款。對于存量客戶，我們需要通過電子渠道協助提高客戶在我行結算歸行率，并通過金融社保卡，代發工資等手段提高企業員工在我行的個人存款規模，整體提高存款在我行的留存率。

　　第三，在一般結算賬戶的維護上，我們要通過網銀，現管，行云卡，微信銀行等電子產品的綜合營銷，提升客戶的依存度，為我行貢獻更多價值。

　　最后，在業務發展中要時刻牢記合規觀念，保持風險意識，實現業務的持久健康發展。

　　以上就是我三年來工作感悟的點滴，不能一一詳述，望與大家共勉。

　　客戶經理工作業績報告 10

　　20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。

　　一、加強學習，提高自身素質。

　　一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。特別是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。

　　如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

　　作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。

　　從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的'人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

　　二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

　　一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。

　　在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。

　　從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

　　在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自我規定的要求:三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。

　　三、開拓市場，尋找新的增長點。

　　只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。xx月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

　　新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。

　　一、道德方面。

　　做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

　　二、心理方面。

　　客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

　　三、業務方面。

　　客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

　　另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

　　四、營銷方面。

　　客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

　　客戶經理工作業績報告 11

　　作為一個農業銀行客戶經理，每一天都要接見不同的客人，有高管，有平民。想知道銀行的工作人員每一天工作的內容什么呢？以下是銀行客戶經理工作報告。僅供參考。

　　我xx年調入農業銀行工作，現任農業銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作6年來，嚴于律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止xx年底，累計完成貸款合同金額xxx萬元，累計發放貸款xxx萬元，已完成并回收的貸款xxx萬元，無一筆出現不良。對農業銀行客戶經理這個神圣職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現將個人幾年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：

　　一、強化理論學習，提升自身綜合素質

　　一年來，我堅持做到按照黨和國家的`金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為;認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。

　　做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在xx年之間從xx萬存款增加到xxx多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續xx年當選優秀客戶經理。

　　二、堅持求實創新，做好各項業務工作

　　在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優質的服務，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的.態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。

　　1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的鎮海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮海煉化公司將對員工進行集資的信息后，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終于在xx年x月份，成功發放個人貸款xxx余萬元。

　　2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領導的閑談中了解到企業

　　客戶經理工作業績報告 12

　　20xx年，我們按照集團公司的統一安排部署，圍繞省公司的發展戰略和總體目標，以體系建設為基礎，以行業應用為突破口，以實施十百千萬工程為奮斗目標，充分發揮全業務優勢，突出業務重點，不斷完善管理體系和營銷服務體系，提升隊伍素質和客戶服務滿意度，實現xx集團客戶業務又好又快的發展客戶經理工作總結工作總結。

　　在服務方面的主要工作如下：

　　一、不斷完善集團客戶服務體系，提升服務質量和水平

　　下發了《集團客戶分級服務規范指導意見》、《集團客戶服務聯動機制管理辦法》兩份主要文件，建立、完善集團客戶全業務服務體系。

　　1、建立集團客戶分級服務體系，加強服務細分。

　　2、強化集團客戶服務規范，提升服務水平。

　　3、建立服務質量監控機制，促進服務提升。

　　4、完善服務流程，提升服務響應能力。

　　二、深化集團客戶分層分級管理，推動特色標準化服務

　　實現服務帶發展，發展促服務的良性循環。強化集團客戶名單制營銷服務制度，落實《關于實行集團大客戶名單制管理的通知》的各項工作要求，對xx家省級集團客戶單位，做到每一個集團客戶都有指定的客戶經理負責其營銷和服務工作，確保集團大客戶的服務，整理明確了省、市二級集團大客戶、核心客戶名單，實現了有系統支撐的集團客戶服務管理。

　　按照客戶類別屬性(行業客戶或商企客戶)、業務屬性(純移動業務集團、純數固業務集團、純行業應用類集團和綜合業務集團)、規模屬性(按照集團客戶收入和用戶量規模分級)，建立多維度客戶分層分級管理體系。

　　在此基礎上，提出新的針對不同類別集團客戶的標準化服務要求，整合集團客戶俱樂部服務平臺和客戶服務熱線，加強對俱樂部客戶服務規范、客戶經理服務規范以及客戶故障響應綠色通道等相應流程的落實;要進一步加深集團客戶的`服務深度和廣度，增強客戶感知，體現服務差異化，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業的雙贏。

　　繼續利用好公司客戶俱樂部這一平臺，加強對各類集團客戶關鍵人物的通信外服務，特別是有針對性地開展大客戶行業推廣、年會等客戶關懷活動，達到持續提高大客戶滿意度的目的;面向中小企業客戶拓寬服務渠道、完善集團客戶積分體系、利用俱樂部資源支持客戶的商業運作，以延伸服務為核心打造商務客戶的特色服務。

　　三、以服務促發展，突破行業客戶市場發展瓶頸

　　完善行業客戶的服務體系，加強客戶經理服務規范以及行業故障響應綠色通道等相應流程的落實;客戶需求結合為客戶提供不同等級的`服務，加深集團客戶的服務深度，體現不同類別客戶的服務差異化，增強客戶感知，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業的雙贏。

　　在此基礎上，對存量的行業客戶進行深度開發，通過行業解決方案的應用為客戶提供一攬子的解決方案滿足黨政軍機關和企事業單位對信息化和通信的需求。

　　客戶經理工作業績報告 13

　　XX年我作為客戶經理，主要負責xx高速公路項目的貸款管理和信貸營銷，回顧這已過去的一年，為實現早投入、早見效的營銷目標，我總是積極發揮自己的主觀能動性，始終講究一個“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實實地工作著。經過我們的不懈努力，xx高速公路項目自XX年11月份開工以來，截止今年11月底，公司在我行項目貸款余額為1700x元，比年初凈增900x元，存款余額為181x元(日均存款達487x元)，實現了項目營銷的初步勝利，具體工作總結。

　　一、積極努力搞營銷，堅持不懈抓存款

　　xx高速公路項目是各家銀行貸款營銷的重點，由于該貸款的營銷，有利于穩定并增加銀行存款，實現銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產質量、優化信貸結構、加快發展步伐;也有利于提高銀行整體競爭實力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式，積極與xx公司聯系，要求增加xx公司貸款投入。

　　我部在XX年取得800x元貸款營銷后，今年根據xx項目進展情況和公司資金使用計劃，及時抓住鍥機，積極與xx公司聯系，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向xx公司發放項目貸款900x元，既滿足了公司資金需求，又實現了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標，也為我行實現經營目標，提高經營效益打下了堅實的基礎。

　　主要表現為：

　　1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機遇，實現及時投入，行長親自掛帥并到xx公司進行公關，采用多種方式與業主商榷、座談，用我們的誠心和優質的.服務贏得xx公司的理解與支持。

　　2、客戶經理全身心投入，全方位服務。我經常深入企業，了解并掌握xx項目的工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時與xx公司溝通，根據我行貸款申報審批要求上報貸款核準審批材料，適時進行貸款投入。

　　3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建設期，無營運收入，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款，我們在xx縣無工行營業機構的不利情況下，經常放棄休息時間，經過無數次的同xx公司協商，公司多次從其他銀行轉入我行資金共計860x萬元。同時，為了能夠穩住存款，在xx公司每次支付工程款時，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。

　　二、積極收集資料，搞好貸后管理

　　xx高速公路項目是我行信貸營銷大戶，貸款發放后，為保證我行信貸資產安全，我對貸后管理非常重視，并積極加強對貸款進行管理。具體為：

　　1、根據貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續。目前，我已收集到項目科研報告、初步設計、項目批復、環保批復及開工報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。

　　2、督促企業按借款用途專款專用，將借款資金用于xx高速公路建設。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用臺帳，對每筆資金使用情況進行登記，并同xx公司協商一致，我行貸款在工行系統內封閉使用。

　　3、經常深入施工現場了解施工進度，根據施工進度用款，保證資金按計劃、按進度用在工程項目上。

　　4、及時做好貸后檢查工作，并對貸后資料及時入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現場進行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調查材料7份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領導決策提供了依據。

　　三、關注招投標，開立結算戶

　　xx高速公路項目一期土建項目招投標結束后，1標段中，僅xx縣就有，由于我行在xx縣無營業機構網點，施工單位無法在我行進行業務結算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對在我行開戶的標段及其施工單位的資金實行封閉式管理，并將項目公司監理單位的所有帳戶開立到我行。目前，xx項目在我行共開立結算帳戶，是我行對公存款和利潤的又一增長點。

　　四、搞好服務，加強聯系，積極推行電子銀行，促進業務全面發展

　　電子金融業務是工商銀行發展的后動力，為了充分運用先進的結算工具，作為xx高速公路的客戶經理，我充分發揮我行結算系統優勢，重點抓好網上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機銀行、電話銀行等電子銀行業務新產品的推介、營銷，增強電子銀行服務功能，并與湖北xx高速公路經營有限公司及x高速公路中鐵大橋局項經部建立全面的網上銀行合作關系，為其提供高附加值的資金結算、清算和賬戶管理服務，為吸收更多的結算資金奠定了較好基礎。目前，我部已同以上單位簽訂了網上銀行及代發工資協議，不僅方便了企業，對我行業務發展也起到積極的促進作用。

　　五、積極做好其他項目營銷和存款工作

　　在搞好xx項目工作的同時，我也積極做好其他項目的營銷和存款工作。xx市奧昌工貿公司是一家民營企業，年銷售收入x元，每月現金流量達x萬元，經過做工作，該單位將基本帳戶開到我行，目前，我們已對該單位上了網上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營銷一定的貸款，如此之類的企業，我今年開立帳戶。同時，我通過朋友關系，組織儲蓄存款達x元。

　　六、今后工作

　　過去的一年，各項工作雖然取得了一定成績，但為了實現我行貸款早投入、早見效的營銷目標，打好二次營銷的攻堅戰等仍需要做大量的工作。故而，在今后應做好以下幾方面工作：

　　1、加大同xx公司的聯系和公關力度，消除前期事件的不良影響，盡早建立更加良好的關系。因為，貸款進入時間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點，營銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。

　　2、加強貸后管理工作，積極關注x高速公路項目進展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產的安全。

　　3、全行整體聯動，加強對x公司的全方位服務。

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